Банк Законов
 

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 апреля 2006 г. №57 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия и ведения счетов в драгоценных металлах"

Архивы

текст документа по состоянию на 11 февраля 2007 года

-- Навигация --

Документы по состоянию на апрель 2008 года тут

 
   ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
                        4 апреля 2006 г. № 57

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ
И ВЕДЕНИЯ СЧЕТОВ В ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛАХ

          [Изменения и дополнения:
              Постановление Правления Национального банка Республики
          Беларусь  от 20 ноября 2006 г. № 187  (Национальный реестр
          правовых  актов  Республики  Беларусь,   2006 г.,   № 205, 
          8/15445)]


     На  основании статей 26, 33 и 54 Банковского кодекса Республики
Беларусь   Правление   Национального   банка   Республики   Беларусь
ПОСТАНОВЛЯЕТ:  
       ___________________________________________________________++
         Преамбула  -  с  изменениями,   внесенными   постановлением
         Правления  Национального банка Республики  Беларусь  от  20
         ноября 2006 г. № 187
            
            На  основании  статей  26, 33 и 53  Банковского  кодекса
         Республики    Беларусь   Правление   Национального    банка
         Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
       ___________________________________________________________++

     1.  Утвердить  прилагаемую  Инструкцию  о  порядке  открытия  и
ведения счетов в драгоценных металлах.
     2. Признать утратившими силу:
     постановление   Правления   Национального   банка    Республики
Беларусь от 25 июля 2002 г. № 144 «Об утверждении Правил открытия  и
ведения счетов в драгоценных металлах» (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2002 г., № 96, 8/8439);
     постановление   Правления   Национального   банка    Республики
Беларусь  от  24  апреля  2004  г. № 61  «О  внесении  дополнений  и
изменений   в  Правила  открытия  и  ведения  счетов  в  драгоценных
металлах»  (Национальный реестр правовых актов Республики  Беларусь,
2004 г., № 75, 8/10954).
     3.   Настоящее   постановление  вступает  в  силу   после   его
официального опубликования.
     
Председатель Правления                                П.П.Прокопович
     
                                             УТВЕРЖДЕНО
                                             Постановление Правления
                                             Национального банка
                                             Республики Беларусь
                                             04.04.2006 № 57

ИНСТРУКЦИЯ
о порядке открытия и ведения счетов в драгоценных металлах

                               ГЛАВА 1
                           ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
                                  
     1.   Инструкция   о  порядке  открытия  и  ведения   счетов   в
драгоценных металлах (далее - Инструкция) разработана в соответствии
со  статьями  26,  33 и 54 Банковского кодекса Республики  Беларусь,
статьей  10  Закона  Республики Беларусь от 21  июня  2002  года  «О
драгоценных  металлах  и  драгоценных камнях»  (Национальный  реестр
правовых  актов  Республики  Беларусь,  2002  г.,  №  73,  2/859)  и
устанавливает единый порядок открытия и ведения Национальным  банком
Республики   Беларусь   (далее   -  Национальный   банк),   главными
управлениями  Национального  банка по  областям,  специализированным
управлением,  банками  Республики  Беларусь  счетов  в   драгоценных
металлах  (далее  - металлические счета), а также  порядок  открытия
металлических   счетов  Национальным  банком,   банками   Республики
Беларусь    и    иными    юридическими    лицами,    индивидуальными
предпринимателями и физическими лицами Республики Беларусь в банках-
нерезидентах.  
       ___________________________________________________________++
         Пункт  1  -  с   изменениями,   внесенными   постановлением
         Правления  Национального банка Республики  Беларусь  от  20
         ноября 2006 г. № 187
            
            1.  Инструкция  о  порядке открытия и ведения  счетов  в
         драгоценных  металлах  (далее - Инструкция)  разработана  в
         соответствии  со  статьями 26, 33 и 53 Банковского  кодекса
         Республики Беларусь, статьей 10 Закона Республики  Беларусь
         от  21 июня 2002 года «О драгоценных металлах и драгоценных
         камнях»  (Национальный  реестр  правовых  актов  Республики
         Беларусь,  2002  г.,  №  73, 2/859) и устанавливает  единый
         порядок  открытия и ведения Национальным банком  Республики
         Беларусь (далее - Национальный банк), главными управлениями
         Национального   банка   по   областям,   специализированным
         управлением,   банками   Республики   Беларусь   счетов   в
         драгоценных металлах (далее - металлические счета), а также
         порядок  открытия металлических счетов Национальным банком,
         банками  Республики  Беларусь и иными юридическими  лицами,
         индивидуальными  предпринимателями  и  физическими   лицами
         Республики Беларусь в банках-нерезидентах.
       ___________________________________________________________++

     2.  В  настоящей  Инструкции  нижеперечисленные  термины  имеют
следующее значение:
     уполномоченные  банки - главные управления Национального  банка
по   областям,   специализированное  управление,  банки   Республики
Беларусь,  созданные  в соответствии с законодательством  Республики
Беларусь, имеющие специальное разрешение (лицензию) на осуществление
банковской  деятельности с правом осуществления банковских  операций
по  открытию  и ведению счетов в драгоценных металлах, купле-продаже
драгоценных  металлов,  размещению драгоценных  металлов  во  вклады
(депозиты), и их филиалы (отделения);  
       ___________________________________________________________++
         Абзац  второй  части  первой  пункта  2  -  с  изменениями,
         внесенными  постановлением  Правления  Национального  банка
         Республики Беларусь от 20 ноября 2006 г. № 187
            
            уполномоченные банки - главные управления  Национального
         банка  по  областям, специализированное  управление,  банки
         Республики    Беларусь,   созданные   в   соответствии    с
         законодательством  Республики  Беларусь,  имеющие  лицензию
         Национального   банка   на   осуществление    операций    с
         драгоценными металлами и драгоценными камнями, и их филиалы
         (отделения);
       ___________________________________________________________++

     банки-нерезиденты   -  банки,  созданные   в   соответствии   с
законодательством  иностранных государств, с  местом  нахождения  за
пределами   Республики  Беларусь,  имеющие  специальное   разрешение
(лицензию)  на  совершение операций с драгоценными  металлами,  если
необходимость  получения такого специального  разрешения  (лицензии)
предусмотрена законодательством страны банка-нерезидента;  
       ___________________________________________________________++
         Абзац  третий  части  первой  пункта  2  -  с  изменениями,
         внесенными  постановлением  Правления  Национального  банка
         Республики Беларусь от 20 ноября 2006 г. № 187
            
            банки-нерезиденты - банки, созданные  в  соответствии  с
         законодательством   иностранных   государств,   с    местом
         нахождения   за  пределами  Республики  Беларусь,   имеющие
         лицензию  на совершение операций с драгоценными  металлами,
         если  необходимость получения такой лицензии  предусмотрена
         законодательством страны банка-нерезидента;
       ___________________________________________________________++

     юридические  лица - резиденты - юридические лица,  созданные  в
соответствии  с  законодательством  Республики  Беларусь,  с  местом
нахождения  в  Республике  Беларусь  независимо  от  организационно-
правовой  формы  (за исключением Национального банка, уполномоченных
банков);
     юридические лица - нерезиденты - юридические лица, созданные  в
соответствии  с законодательством иностранных государств,  с  местом
нахождения за пределами Республики Беларусь (за исключением  банков-
нерезидентов);
     юридические  лица - юридические лица - резиденты и  юридические
лица - нерезиденты;
     физические  лица  -  граждане Республики Беларусь,  иностранные
граждане, лица без гражданства;
     драгоценные  металлы - золото, серебро, платина, палладий  (для
Национального банка также иридий, родий, рутений, осмий);
     банковские   слитки  -  слитки  золота,  серебра,   платины   и
палладия,   соответствующие  действующим  на  территории  Республики
Беларусь  техническим регламентам или государственным стандартам  на
золото,   серебро,   платину  и  палладий  в  слитках,   требованиям
Лондонской  ассоциации участников рынка драгоценных металлов  (LBMA)
или Лондонского рынка платины и палладия (LPPM);
     мерные  слитки  -  слитки золота, серебра,  платины,  палладия,
соответствующие стандартам государства - производителя слитков;
     масса  в лигатуре - фактическая общая масса сплава драгоценного
металла с учетом всех компонентов;
     масса  в чистоте - масса химически чистого драгоценного металла
в сплаве;
     металлические   счета  -  обезличенные,  депозитные,   вкладные
металлические счета, предназначенные для размещения и учета  золота,
серебра,  платины, палладия (для Национального банка  также  иридия,
родия, рутения, осмия);
     обезличенный   металлический   счет   -   металлический   счет,
предназначенный для учета золота, серебра, платины и палладия в виде
банковских  слитков  (для Национального банка также  иридия,  родия,
рутения,  осмия в виде легкоплавкой губки, порошка с  чистой  массой
металла не менее 99,90 %) без указания их индивидуальных признаков;
     депозитный    металлический   счет   -   металлический    счет,
предназначенный   для  размещения  драгоценных   металлов   в   виде
банковских     слитков,     привлеченных    Национальным     банком,
уполномоченными   банками  у  Национального  банка,   уполномоченных
банков,  банков-нерезидентов, юридических  лиц,  физических  лиц  на
условиях банковского вклада (депозита);  
       ___________________________________________________________++
         Абзац   пятнадцатый   части   первой    пункта    2   -   с
         изменениями,     внесенными    постановлением     Правления
         Национального  банка  Республики  Беларусь  от  20   ноября
         2006 г. № 187
            
            депозитный  металлический  счет  -  металлический  счет,
         предназначенный для размещения драгоценных металлов в  виде
         банковских   слитков,  привлеченных  Национальным   банком,
         уполномоченными  банками  у  Национального  банка,  банков-
         нерезидентов, юридических лиц, физических лиц  на  условиях
         банковского вклада (депозита);
       ___________________________________________________________++

     вкладной    металлический   счет    -    металлический    счет,
предназначенный для размещения драгоценных металлов  в  виде  мерных
слитков, привлеченных уполномоченными банками у Национального банка,
уполномоченных  банков,  банков-нерезидентов,  юридических   лиц   -
резидентов  и  юридических  лиц - нерезидентов,  физических  лиц  на
условиях банковского вклада (депозита);
     банк  -  Национальный банк, уполномоченные  банки,  открывающие
металлический счет;
     корреспондентский  металлический  счет  -  металлический  счет,
открываемый  банком  Национальному  банку,  уполномоченному   банку,
банку-нерезиденту;
     локация  драгоценных  металлов - место  нахождения  драгоценных
металлов в наличной форме;
     клиент - лицо, которому открывается металлический счет;
     бенефициар   -   лицо,   в   пользу   которого   осуществляется
безналичный перевод драгоценных металлов;
     безналичный   перевод   драгоценных   металлов    -    списание
драгоценных   металлов  с  металлического  счета   с   одновременным
зачислением этих драгоценных металлов на иной металлический счет.
     Для  целей настоящей Инструкции индивидуальные предприниматели,
зарегистрированные и осуществляющие свою деятельность на  территории
Республики  Беларусь,  относятся  к  термину  юридические   лица   -
резиденты.
     3.   Металлические  счета  на  территории  Республики  Беларусь
открываются   Национальным   банком  (кроме   металлических   счетов
физических лиц) и уполномоченными банками.  
       ___________________________________________________________++
         Часть   вторая   пункта    3    исключена    постановлением
         Правления  Национального банка Республики  Беларусь  от  20
         ноября 2006 г. № 187
            
            Металлические  счета  юридических  лиц  -  нерезидентов,
         банков-нерезидентов открываются уполномоченными банками при
         наличии   у   них  генеральной  лицензии  на  осуществление
         банковских операций.
       ___________________________________________________________++

     4.    Переоформление    и    закрытие   металлических    счетов
Национального  банка,  уполномоченных  банков,  банков-нерезидентов,
юридических   лиц  -  резидентов,  юридических  лиц  -  нерезидентов
производятся  в  порядке  и в случаях, предусмотренных  главой  6  и
подпунктами 54.1-54.3, 54.6 и 54.7 пункта 54 Правил открытия банками
счетов  клиентам в Республике Беларусь, утвержденных  постановлением
Правления  Национального банка Республики Беларусь  от  28  сентября
2000  г.  №  24.12  (Национальный реестр правовых  актов  Республики
Беларусь, 2000 г., № 111, 8/4333).
     Закрытие  металлических счетов физических  лиц  производится  в
случаях,  предусмотренных пунктом 66 Правил открытия банками  счетов
клиентам в Республике Беларусь.
     5.   Порядок  бухгалтерского  учета  операций,  совершаемых  по
металлическим   счетам,  порядок  переоценки  балансовой   стоимости
драгоценных металлов, размещенных на металлических счетах,  порядок,
формы  и  сроки  представления отчетности,  связанной  с  открытием,
ведением,   переоформлением   и  закрытием   металлических   счетов,
устанавливаются    отдельными    нормативными    правовыми    актами
Национального банка.
                                  
                               ГЛАВА 2
      ДОКУМЕНТЫ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ
                                  
     6.  Для  открытия металлических счетов представляются следующие
документы:
     6.1.  заявление  на открытие металлического счета  с  указанием
наименования  счета  и  наименования драгоценного  металла  согласно
приложению 1 к настоящей Инструкции.
     Банки-нерезиденты    представляют   заявление    на    открытие
металлического счета в свободной форме;
     6.2.    копия    документа   о   государственной    регистрации
(перерегистрации) юридического лица (свидетельство о государственной
регистрации,   выписка   из  решения  местного   исполнительного   и
распорядительного  органа,  акта  Министерства  юстиции   Республики
Беларусь  и  т.д.).  Указанные копии должны быть засвидетельствованы
нотариально или регистрирующим органом.
     Юридические  лица - нерезиденты, банки-нерезиденты представляют
удостоверенную  в  установленном порядке  страны  нерезидента  копию
документа,  подтверждающего их статус, с  переводом  на  белорусский
(русский)   язык,  засвидетельствованным  в  установленном   порядке
(например,  выписку  из  торгового реестра  страны  происхождения  и
т.п.).    Представительство   юридического   лица   -    нерезидента
представляет   копию   разрешения   Министерства   иностранных   дел
Республики Беларусь на открытие представительства;
     6.3.   нотариально  засвидетельствованные  копии  учредительных
документов (положения о филиале (отделении).
     Юридические  лица  - нерезиденты представляют удостоверенную  в
установленном   порядке   страны   нерезидента   копию   и   перевод
учредительных документов на белорусский (русский) язык.
     Банки-нерезиденты представляют удостоверенную  в  установленном
порядке   страны   нерезидента   копию   учредительных   документов,
предусмотренных   законодательством  страны  банка-нерезидента   для
создания и деятельности банка;
     6.4.   дубликат   извещения   о  присвоении   учетного   номера
плательщика  (далее  -  УНП), если необходимость  его  представления
предусмотрена законодательством Республики Беларусь;
     6.5.  карточка  с образцами подписей должностных  лиц  клиента,
имеющих  право распоряжаться металлическим счетом, и оттиска печати,
подлинность которых засвидетельствована нотариально либо вышестоящим
органом  и  оттиском  его  печати, и содержащая  реквизиты  согласно
приложению   3  к  Правилам  открытия  банками  счетов  клиентам   в
Республике Беларусь.
     Если  банку  необходимы  дополнительные экземпляры  карточки  с
образцами   подписей   должностных  лиц   клиента,   имеющих   право
распоряжаться  металлическим счетом клиента, и оттиска  печати,  они
свидетельствуются    главным   бухгалтером   банка    либо    лицом,
уполномоченным  руководителем  банка,  после  сличения  с   основным
экземпляром карточки и учинения соответствующей подписи в  реквизите
«Прочие  отметки»  о  сличении  с основным  экземпляром  карточки  и
дополнительного удостоверения не требуют.
     При    проведении   операций   по   металлическим   счетам    с
использованием  платежных инструкций в форме электронных  документов
представляется   карточка   открытого   ключа   проверки    подписи,
засвидетельствованная  подписью  (подписями)  и  печатью   владельца
(владельцев) личного ключа подписи.
     Запрещается   включать   в  карточки   с   образцами   подписей
должностных  лиц уполномоченных банков, имеющих право  распоряжаться
металлическим   счетом,   и   оттиска   печати   образцы    подписей
руководителя,  главного  бухгалтера  или  лиц,  ими  уполномоченных,
профессиональная пригодность которых не подтверждена  аттестационной
комиссией  Национального банка Республики Беларусь.  Не  допускается
подписание  карточек с образцами подписей должностных  лиц,  имеющих
право  распоряжаться  металлическим  счетом,  и  оттиска  печати   и
документов  на  открытие счета должностными  лицами,  не  прошедшими
аттестацию.  В  случае проведения банками операций с  использованием
платежных  инструкций  в  форме электронных документов  банки  могут
использовать электронную цифровую подпись.
     Вместо  карточки с образцами подписей должностных лиц,  имеющих
право  распоряжаться  металлическим счетом, и оттиска  печати  банк-
нерезидент   может   представить   альбом   либо   список   подписей
уполномоченных   лиц,  имеющих  право  распоряжаться   металлическим
счетом;
     6.6.   исключен;  
       ___________________________________________________________++
         Подпункт  6.6  пункта  6  исключен постановлением Правления
         Национального  банка  Республики  Беларусь  от  20   ноября
         2006 г. № 187
            
            6.6.  справка органов Фонда социальной защиты  населения
         Министерства труда и социальной защиты Республики  Беларусь
         о регистрации в качестве плательщика обязательных страховых
         взносов  и иных платежей в органах Фонда социальной  защиты
         населения Министерства труда и социальной защиты Республики
         Беларусь;
       ___________________________________________________________++

     6.7.   справка,   подтверждающая  регистрацию   в   Белорусском
республиканском  унитарном  страховом  предприятии  «Белгосстрах»  в
качестве  страхователя  по обязательному страхованию  от  несчастных
случаев   на  производстве  и  профессиональных  заболеваний,   если
необходимость     такой     регистрации    клиента     предусмотрена
законодательством Республики Беларусь.
     7.  В  случае  внесения в Государственный  реестр  плательщиков
(иных   обязанных  лиц)  сведений  о  замене  руководителя  и  (или)
бухгалтера  (главного  бухгалтера)  юридического  лица  -  резидента
данное  юридическое  лицо  -  резидент обязано  представить  в  банк
соответствующие документы, выдаваемые налоговыми органами.
     8.  Не  требуется  представления  документа  о  государственной
регистрации  (перерегистрации)  и  копий  учредительных  документов,
указанных  в  подпунктах  6.2 и 6.3 пункта 6  настоящей  Инструкции,
следующим юридическим лицам:
     Администрации Президента Республики Беларусь, Совету  Министров
Республики Беларусь, Национальному банку Республики Беларусь, в  том
числе   главным   управлениям  Национального  банка   по   областям,
специализированному    управлению,    местным    исполнительным    и
распорядительным органам;
     учреждениям  и  организациям, финансируемым из республиканского
и местных бюджетов;
     министерствам,  другим республиканским органам государственного
управления;
     юридическим  лицам,  созданным на основании законов  Республики
Беларусь,   декретов   и  указов  Президента  Республики   Беларусь,
постановлений Совета Министров Республики Беларусь.
     9.  Документы по открытию металлического счета хранятся в  деле
по   оформлению  счета  клиента.  В  деле  также  хранится  договор,
определяющий   взаимоотношения   банка   и   клиента   по    данному
металлическому счету.
     Банк   обязан   обеспечить  наличие  в   деле   по   оформлению
металлического  счета полного комплекта документов, предусмотренного
настоящей Инструкцией для открытия металлического счета.
                                  
                               ГЛАВА 3
                    ОТКРЫТИЕ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ
                                  
     10.     Открытие    обезличенного,    депозитного,    вкладного
металлического  счета  в  Национальном банке,  уполномоченном  банке
производится  на  основании заключенного  между  банком  и  клиентом
договора  об  открытии и ведении металлического  счета  в  следующем
порядке:
     10.1.  для  открытия в банке корреспондентского  обезличенного,
депозитного,  вкладного  металлического  счета  уполномоченный  банк
представляет  документы, указанные в подпунктах 6.1, 6.3-6.5  и  6.7
пункта 6 настоящей Инструкции;  
       ___________________________________________________________++
         Подпункт  10.1  пункта  10  -  с  изменениями,   внесенными
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 20 ноября 2006 г. № 187
            
            10.1.    для   открытия   в   банке   корреспондентского
         обезличенного, депозитного, вкладного металлического  счета
         уполномоченный  банк  представляет документы,  указанные  в
         подпунктах 6.1, 6.3-6.7 пункта 6 настоящей Инструкции;
       ___________________________________________________________++

     10.2.  для  открытия в банке корреспондентского  обезличенного,
депозитного,    вкладного   металлического   счета   банк-нерезидент
представляет  документы,  указанные в подпунктах  6.1-6.5  пункта  6
настоящей Инструкции.
     Документы  для  открытия  металлического  счета  представляются
банком-нерезидентом на белорусском, русском или английском языке;
     10.3.   для   открытия  в  банке  обезличенного,   депозитного,
вкладного   металлического  счета  юридическое  лицо  -   нерезидент
представляет  документы,  указанные в подпунктах  6.1-6.5  пункта  6
настоящей Инструкции;
     10.4.   для   открытия  обезличенного,  депозитного,  вкладного
металлического  счета в банке, в котором открыт текущий  (расчетный)
счет   юридического   лица   -  резидента,  последнее   представляет
документы, указанные в подпунктах 6.1, 6.4 и 6.7 пункта 6  настоящей
Инструкции;  
       ___________________________________________________________++
         Подпункт  10.4  пункта  10  -  с   изменениями,  внесенными
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 20 ноября 2006 г. № 187
            
            10.4.    для    открытия   обезличенного,   депозитного,
         вкладного  металлического счета в банке, в  котором  открыт
         текущий  (расчетный) счет юридического  лица  -  резидента,
         последнее  представляет документы, указанные  в  подпунктах
         6.1, 6.4, 6.6 и 6.7 пункта 6 настоящей Инструкции;
       ___________________________________________________________++

     10.5.   для   открытия  обезличенного,  депозитного,  вкладного
металлического   счета  в  банке,  в  котором  не   открыт   текущий
(расчетный)   счет   юридического  лица   -   резидента,   последнее
представляет документы, указанные в подпунктах 6.1-6.5 и 6.7  пункта
6 настоящей Инструкции.  
       ___________________________________________________________++
         Часть  первая  подпункта 10.5 пункта  10  -  с изменениями,
         внесенными  постановлением  Правления  Национального  банка
         Республики Беларусь от 20 ноября 2006 г. № 187
            
            10.5.    для    открытия   обезличенного,   депозитного,
         вкладного металлического счета в банке, в котором не открыт
         текущий  (расчетный) счет юридического  лица  -  резидента,
         последнее  представляет документы, указанные  в  подпунктах
         6.1-6.7 пункта 6 настоящей Инструкции.
       ___________________________________________________________++

     Дополнительно  юридическое лицо - резидент  письменно  сообщает
банку  номер  текущего  (расчетного) счета и наименование  банка,  в
котором  этот  счет открыт. Национальный банк, уполномоченный  банк,
открывший металлический счет юридического лица - резидента,  обязаны
в течение трех рабочих дней направить письменное сообщение об этом в
банк, в котором открыт текущий (расчетный) счет юридического лица  -
резидента;
     10.6.   для   открытия  обезличенного,  депозитного,  вкладного
металлического  счета физическое лицо представляет в  уполномоченный
банк   заявление   на  открытие  металлического  счета   по   форме,
установленной   уполномоченным  банком,   и   документ,   содержащий
паспортные данные физического лица (паспорт, удостоверение  беженца,
вид на жительство и т.п.).
     11.  Металлические счета юридических лиц - резидентов и граждан
Республики  Беларусь в банках-нерезидентах открываются с  разрешения
Национального банка в соответствии с законодательством страны банка-
нерезидента, в котором открывается металлический счет.
     Для  открытия  металлического  счета  уполномоченного  банка  в
банке-нерезиденте  разрешения  Национального  банка  не   требуется.
Уполномоченные   банки   в  течение  10   дней   со   дня   открытия
металлического   счета   в  банке-нерезиденте   письменно   сообщают
Национальному  банку  об  открытии  такого  металлического  счета  с
указанием  банка-нерезидента, в котором открыт  металлический  счет,
типа  счета,  его  реквизитов и наименования  драгоценных  металлов,
учитываемых на данном металлическом счете.
     12.  Для  получения разрешения Национального банка на  открытие
металлического счета в банке-нерезиденте юридическое лицо - резидент
представляет в Национальный банк следующие документы:
     заявление  на  получение  разрешения  Национального  банка   на
открытие  металлического  счета  с  обоснованием  необходимости  его
открытия в произвольной форме;
     нотариально     засвидетельствованные    копии    учредительных
документов (кроме индивидуальных предпринимателей);
     нотариально    засвидетельствованную    копию    документа    о
регистрации  (перерегистрации) юридического лица или индивидуального
предпринимателя  (выписка  из  решения  местного  исполнительного  и
распорядительного  органа,  акта  Министерства  юстиции   Республики
Беларусь и т.д.);
     бухгалтерский  баланс по состоянию на последнюю  отчетную  дату
перед  датой  обращения  с  заявлением в Национальный  банк.  Баланс
должен  быть  подписан  руководителем  или  лицом,  его  замещающим,
индивидуальным предпринимателем и бухгалтером (главным  бухгалтером)
(при  наличии)  юридического лица, индивидуального  предпринимателя.
Подписи  должны  быть  заверены печатью. В  случае,  если  заявитель
полностью  или  частично  финансируется за счет  бюджетных  средств,
баланс   должен  быть  заверен  Министерством  финансов   Республики
Беларусь либо соответствующим финансовым органом;
     отчет  о  прибыли  и убытках на последнюю отчетную  дату  перед
датой обращения с заявлением в Национальный банк;
     справку  налогового  органа по месту  постановки  заявителя  на
учет в качестве плательщика об отсутствии задолженности по налогам и
сборам.  При этом справка оформляется в адрес заявителя и  в  тексте
справки  указывается, что она выдана для представления заявителем  в
Национальный  банк. В случае, если заявитель имеет задолженность  по
уплате  налогов  и  сборов  в  бюджет, государственные  бюджетные  и
внебюджетные  фонды,  выдача разрешения  осуществляется  только  при
наличии согласия налогового органа на выдачу разрешения;
     заключение  независимой аудиторской организации о  состоянии  и
содержании    годовой    бухгалтерской   (финансовой)    отчетности,
аудиторское  заключение  о  достоверности и  полноте  бухгалтерского
баланса (по требованию Национального банка).
     13.  Для  получения разрешения Национального банка на  открытие
металлического   счета  в  банке-нерезиденте   граждане   Республики
Беларусь   представляют   заявление  на   получение   разрешения   с
обоснованием   необходимости  открытия   металлического   счета.   В
заявлении в обязательном порядке указываются фамилия, имя,  отчество
заявителя, адрес, паспортные данные (номер, кем и когда выдан).
     14. Заявителем могут быть представлены иные документы.
                                  
                               ГЛАВА 4
                    ВЕДЕНИЕ МЕТАЛЛИЧЕСКИХ СЧЕТОВ
                                  
     15. Отношения между клиентами и банками по открытию, ведению  и
закрытию   металлических  счетов,  начислению  и  выплате  процентов
регулируются   законодательством  Республики   Беларусь,   а   также
договорами,   заключаемыми   в  соответствии   с   законодательством
Республики Беларусь, содержащими следующие существенные условия:
     локация драгоценных металлов, учитываемых на счете;
     операции,  проводимые  по  металлическому  счету,  и  сроки  их
проведения;
     условия   зачисления   и   списания  с   металлического   счета
драгоценных металлов;
     размер  и порядок выплаты вознаграждения, связанного с ведением
счета,  изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов
при  их  зачислении на металлический счет и выдаче с  металлического
счета  в  наличном  виде  и отклонением массы драгоценного  металла,
находящегося на металлическом счете, от массы драгоценного  металла,
подлежащего  выдаче  при снятии с металлического  счета  в  наличном
виде.
     16.  Все  операции  по  зачислению  на  металлический  счет   и
списанию  с металлического счета драгоценных металлов осуществляются
Национальным   банком,   уполномоченными   банками   на    основании
письменного  заявления  клиента согласно приложениям  2,  3  и  5  к
настоящей Инструкции.
     При   совершении  операций  по  металлическим  счетам   клиенты
представляют  в  Национальный банк, уполномоченные банки  надлежащим
образом  оформленные документы, содержащие необходимую информацию  о
совершаемых   операциях.   В   случае,   если   в   соответствии   с
законодательством   Республики   Беларусь   (для   нерезидентов    -
законодательством страны нерезидента) совершаемая клиентом  операция
требует  наличия  специального разрешения (лицензии)  на  совершение
операций  с  драгоценными  металлами, клиент  обязан  представить  в
обслуживающий   банк   нотариально   удостоверенную   копию   такого
специального разрешения (лицензии).  
       ___________________________________________________________++
         Часть  вторая  пункта  16  -  с   изменениями,   внесенными
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 20 ноября 2006 г. № 187
            
            При  совершении операций по металлическим счетам клиенты
         представляют  в  Национальный  банк,  уполномоченные  банки
         надлежащим   образом   оформленные  документы,   содержащие
         необходимую информацию о совершаемых операциях.  В  случае,
         если в соответствии с законодательством Республики Беларусь
         (для  нерезидентов - законодательством страны  нерезидента)
         совершаемая  клиентом операция требует наличия лицензии  на
         совершение операций с драгоценными металлами, клиент обязан
         представить в обслуживающий банк нотариально удостоверенную
         копию такой лицензии.
       ___________________________________________________________++

     Национальный   банк,  уполномоченные  банки  обязаны   отказать
клиенту в проведении операции по металлическому счету, если  она  не
соответствует законодательству Республики Беларусь.
     17.  На обезличенный, депозитный металлический счет зачисляются
и  с  обезличенного,  депозитного металлического  счета  списываются
драгоценные металлы в виде банковских слитков.
     18.  По  обезличенному металлическому счету  могут  совершаться
следующие операции:
     18.1.   зачисление  драгоценных  металлов  в  виде   банковских
слитков на обезличенный металлический счет:
     при   пополнении  обезличенного  металлического   счета   путем
передачи  наличных  драгоценных металлов в виде  банковских  слитков
клиентом или его уполномоченным представителем;
     при  покупке драгоценных металлов в виде банковских  слитков  с
условием их зачисления на обезличенный металлический счет;
     при  безналичном переводе обезличенных драгоценных  металлов  в
виде  банковских  слитков  с  иного обезличенного  либо  депозитного
металлического счета клиента или третьего лица;
     при  получении  клиентом займа в драгоценных  металлах  в  виде
банковских слитков;
     при  возврате  клиенту  займа  в драгоценных  металлах  в  виде
банковских слитков;
     при  получении  клиентом  процентов по предоставленным  займам,
размещенным  вкладам  (депозитам)  в  драгоценных  металлах  в  виде
банковских слитков;
     18.2.  списание драгоценных металлов в виде банковских  слитков
с обезличенного металлического счета:
     при   выдаче  с  обезличенного  металлического  счета  наличных
драгоценных  металлов  в  виде банковских слитков  клиенту  или  его
уполномоченному представителю;
     при  продаже  клиентом драгоценных металлов в  виде  банковских
слитков с условием их списания с обезличенного металлического  счета
клиента;
     при   безналичном   переводе  драгоценных   металлов   в   виде
банковских    слитков   на   иной   обезличенный   либо   депозитный
металлический счет клиента или третьего лица;
     при  предоставлении  клиентом займа в  драгоценных  металлах  в
виде банковских слитков;
     при  возврате  клиентом  займа в драгоценных  металлах  в  виде
банковских слитков;
     при  перечислении процентов по полученным займам,  привлеченным
вкладам   (депозитам)  в  драгоценных  металлах  в  виде  банковских
слитков.
     19.    По    депозитному   металлическому   счету   совершаются
безналичные переводы драгоценных металлов в виде банковских  слитков
в  соответствии  с условиями договора банковского вклада  (депозита)
драгоценных  металлов.  Зачисление  драгоценных  металлов   в   виде
банковских  слитков  на депозитный металлический  счет  производится
только  с  обезличенного металлического счета. Списание  драгоценных
металлов  в  виде  банковских  слитков с депозитного  металлического
счета производится только на обезличенный металлический счет.
     20.  На  вкладной металлический счет зачисляются и с  вкладного
металлического счета списываются драгоценные металлы в  виде  мерных
слитков.
     21.   По   вкладному  металлическому  счету  могут  совершаться
следующие операции:
     21.1. зачисление драгоценных металлов в виде мерных слитков  на
вкладной металлический счет:
     при  пополнении  вкладного металлического счета путем  передачи
наличных драгоценных металлов в виде мерных слитков клиентом или его
уполномоченным представителем;
     при  покупке  драгоценных  металлов в  виде  мерных  слитков  с
условием их зачисления на вкладной металлический счет;
     при  безналичном переводе обезличенных драгоценных  металлов  в
виде  мерных слитков с иного вкладного металлического счета  клиента
или третьего лица;
     при  получении  клиентом займа в драгоценных  металлах  в  виде
мерных слитков;
     при  возврате  клиенту  займа  в драгоценных  металлах  в  виде
мерных слитков;
     при  получении  клиентом  процентов по предоставленным  займам,
размещенным вкладам в драгоценных металлах в виде мерных слитков;
     21.2.  списание  драгоценных металлов в виде мерных  слитков  с
вкладного металлического счета:
     при  выдаче  со  счета  наличных драгоценных  металлов  в  виде
мерных слитков клиенту или его уполномоченному представителю;
     при   продаже  клиентом  драгоценных  металлов  в  виде  мерных
слитков  с  условием  их списания с вкладного  металлического  счета
клиента;
     при  безналичном переводе драгоценных металлов  в  виде  мерных
слитков  на  иной вкладной металлический счет клиента  или  третьего
лица;
     при  предоставлении  клиентом займа в  драгоценных  металлах  в
виде мерных слитков;
     при  возврате  клиентом  займа в драгоценных  металлах  в  виде
мерных слитков;
     при  перечислении процентов по полученным займам,  привлеченным
вкладам в драгоценных металлах в виде мерных слитков.
     22.  Операции безналичного зачисления драгоценных  металлов  на
металлический  счет и безналичного списания драгоценных  металлов  с
металлического  счета производятся без установления  ограничений  по
массе драгоценных металлов.
     23.   Прием   и   выдача  наличных  драгоценных  металлов   при
пополнении и снятии драгоценных металлов с обезличенного,  вкладного
металлического  счета  клиента (кроме физических  лиц)  производится
клиенту (кроме физических лиц) или его уполномоченному представителю
на  основании  заявления  клиента  и  ответа  банка  о  номенклатуре
слитков,  предлагаемых к выдаче, согласно приложениям 3,  5  и  6  к
настоящей Инструкции.
     Прием  и выдача наличных драгоценных металлов при пополнении  и
снятии   драгоценных    металлов    с    обезличенного,    вкладного
металлического  счета  клиента - физического  лица  производится  на
основании   заявления   клиента  -  физического   лица   по   форме,
установленной уполномоченным банком.
     Для  выдачи  наличных драгоценных металлов  в  виде  банковских
слитков  при  их снятии с обезличенного металлического счета  клиент
направляет  банку  предварительное  заявление  на  выдачу   наличных
драгоценных металлов в виде банковских слитков согласно приложению 4
к   настоящей   Инструкции  с  указанием  наименования  драгоценного
металла,  желаемых  массы, даты, времени и места выдачи.  В  течение
установленного договором об открытии и ведении металлического  счета
срока  банк  сообщает  клиенту номенклатуру  предлагаемых  к  выдаче
слитков и сроки их выдачи исходя из массы имеющихся у него в наличии
слитков.  При  согласии клиента с банком о точной массе  драгоценных
металлов,  предлагаемых к выдаче, клиент направляет в банк заявление
на выдачу наличных драгоценных металлов.
     24.  Драгоценные металлы, учитываемые на металлических  счетах,
имеют  количественную  характеристику массы  металла  и  стоимостную
балансовую оценку.
     Количественный  учет  драгоценных металлов  в  виде  банковских
слитков,   находящихся  на  обезличенных,  депозитных  металлических
счетах, ведется:
     для золота - в граммах или тройских унциях массы в чистоте;
     для  серебра, платины, палладия, иридия, родия, рутения и осмия
- в граммах или тройских унциях массы в лигатуре.
     Количественный  учет  драгоценных  металлов   в   виде   мерных
слитков,  находящихся на вкладных металлических  счетах,  ведется  в
граммах массы в лигатуре.
     Количественный   учет  драгоценных  металлов,  находящихся   на
металлических  счетах,  ведется с точностью до  0,01  грамма  (0,001
тройской унции).
     В    целях   учета   драгоценных   металлов,   находящихся   на
металлических   счетах,  одна  тройская  унция  принимается   равной
31,1034807 грамма.
     Аналитический   учет  драгоценных  металлов  осуществляется   в
двойной  оценке  по каждому наименованию драгоценного  металла  -  в
стоимостной  оценке драгоценных металлов в белорусских  рублях  и  в
единицах количественного учета массы:
     для золота - в чистоте;
     для  серебра, платины, палладия, иридия, родия, рутения и осмия
- в лигатуре.
     
                                       Приложение 1
                                       к Инструкции
                                       о порядке открытия и ведения
                                       счетов в драгоценных металлах
     

                                                         --------¬ 
                     ЗАЯВЛЕНИЕ                           +-------+
         на открытие металлического счета                ¦ Коды  ¦
                                                         +-------+
 Наименование банка ____________________________________ ¦       ¦
 Наименование юридического лица ________________________ ¦       ¦
 _______________________________________________________ ¦       ¦
                                                         L-------- 

     На  основании Инструкции о порядке открытия и ведения счетов  в
драгоценных  металлах,  нам  известных  и имеющих обязательную силу,
просим открыть счет ________________________________________________
                                (наименование счета)
     Порядок  проведения  операций по счету нам известен и имеет для
нас обязательную силу.

Руководитель ________________________ _________  ___________________
             (наименование должности) (подпись)  (инициалы, фамилия)
                                       М.П.        
«__» ______________ 20__ г.

____________________________________________________________________
                           ОТМЕТКИ БАНКА


Открыть ___________________________      Документы на оформление        
           (наименование счета)          открытия счета и совершение    
                                         операций по счету проверил     

Разрешаю.                                                           

Руководитель или лицо,
им уполномоченное    _____________________ ________ ________________
                        (наименование должности) (подпись) (инициалы, фамилия)
                                            М.П.        
«__» ______________ 20__ г.

 Счет открыт                                                         
                                                                     
                                                                     
--------------T----------¬                                     
¦    Номер    ¦  Номер   ¦Главный бухгалтер ______  ________________
¦ балансового ¦ лицевого ¦                 (подпись) (инициалы, фамилия)
¦    счета    ¦  счета   ¦                                    
+-------------+----------+                                     
¦             ¦          ¦                                    
L-------------+-----------                                     

                                       Приложение 2
                                       к Инструкции
                                       о порядке открытия и ведения
                                       счетов в драгоценных металлах
____________________________________________________________________
                        (наименование банка)

                             ЗАЯВЛЕНИЕ
                  на перевод драгоценных металлов
                  от «__» _______ 20__ г. № _____

-------------------------------------------------------------------¬ 
¦Наименование клиента      Номер обезличенного металлического счета¦
¦УНП                       ________________________________________¦
¦                                                                  ¦
+------------------------------------------------------------------+ 
¦                        ПРОСИМ ПЕРЕВЕСТИ                          ¦
+------------------------------------------------------------------+ 
¦Наименование драгоценного металла ________________________________¦
¦Масса, г (тройских унций) ________________________________________¦
¦                                    (цифрами и прописью)          ¦
¦__________________________________________________________________¦
¦Банк бенефициара _________________________________________________¦
¦                         (наименование, отделение, адрес)         ¦
¦__________________________________________________________________¦
¦Бенефициар ________________________________   Номер обезличенного ¦
¦           (наименование, отделение, адрес)   металлического счета¦
¦                                              ____________________¦
¦УНП                                                               ¦
+------------------------------------------------------------------+ 
¦Назначение платежа                                                ¦
¦                                                                  ¦
+------------------------------------------------------------------+ 
¦Дополнительные инструкции                                         ¦
¦                                                                  ¦
L------------------------------------------------------------------- 

Руководитель ________________________ _________  ___________________
             (наименование должности) (подпись)  (инициалы, фамилия)
                                       М.П.
Главный бухгалтер _______________                ___________________
                     (подпись)                   (инициалы, фамилия)
                                                                      
                                       Приложение 3
                                       к Инструкции
                                       о порядке открытия и ведения
                                       счетов в драгоценных металлах

____________________________________________________________________
                        (наименование банка)

                             ЗАЯВЛЕНИЕ
               на прием наличных драгоценных металлов
               от «__» ___________ 20__ г. № ________

-------------------------------------------------------------------¬ 
¦Наименование клиента                                              ¦
¦                                                                  ¦
¦УНП                                                               ¦
+------------------------------------------------------------------+ 
¦                        ПРОСИМ КРЕДИТОВАТЬ                        ¦
¦               наш обезличенный металлический счет                ¦
¦                № ______________________ и принять                ¦
¦                                                                  ¦
+-----------------------------------------------T------------------+ 
¦Наименование драгоценного металла              ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Масса в лигатуре, г (тройских унций)           ¦                  ¦
¦(цифрами и прописью)                           ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Масса  в чистоте, г (тройских унций)           ¦                  ¦
¦(цифрами и прописью)                           ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Количество слитков, шт.                        ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Проба                                          ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Дата и время передачи                          ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Место передачи                                 ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Фамилия,   имя,   отчество   передающего  лица,¦                  ¦
¦доверенность                                   ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Дополнительная информация                      ¦                  ¦
L-----------------------------------------------+------------------- 

Приложение. Спецификация на ____ листах, паспорта на ___ листах.

Руководитель ________________________ _________  ___________________
             (наименование должности) (подпись)  (инициалы, фамилия)
                                       М.П.        

Главный бухгалтер _______________                ___________________
                     (подпись)                   (инициалы, фамилия)

                                       Приложение 4
                                       к Инструкции
                                       о порядке открытия и ведения
                                       счетов в драгоценных металлах

____________________________________________________________________
                        (наименование банка)

                     ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
              на выдачу наличных драгоценных металлов
              от «__» ___________ 20__ г. № _________

-------------------------------------------------------------------¬ 
¦Наименование клиента                                              ¦
¦                                                                  ¦
+------------------------------------------------------------------+ 
¦                        ПРОСИМ ДЕБЕТОВАТЬ                         ¦
¦               наш обезличенный металлический счет                ¦
¦                       № _________ и выдать                       ¦
¦                                                                  ¦
+-----------------------------------------------T------------------+ 
¦Наименование драгоценного металла              ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Желаемая  масса,  г (тройских унций)           ¦                  ¦
¦(цифрами и прописью)                           ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Желаемые дата и время выдачи                   ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Желаемое место выдачи                          ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Дополнительная информация                      ¦                  ¦
L-----------------------------------------------+------------------- 

Руководитель ________________________ _________  ___________________
             (наименование должности) (подпись)  (инициалы, фамилия)
                                       М.П.        

Главный бухгалтер _______________                ___________________
                     (подпись)                   (инициалы, фамилия)

                                       Приложение 5 
                                       к Инструкции
                                       о порядке открытия и ведения
                                       счетов в драгоценных металлах
____________________________________________________________________
                        (наименование банка)

                             ЗАЯВЛЕНИЕ
              на выдачу наличных драгоценных металлов
              от «__» ___________ 20__ г. № _________

-------------------------------------------------------------------¬ 
¦Наименование клиента                                              ¦
¦                                                                  ¦
+------------------------------------------------------------------+ 
¦                        ПРОСИМ ДЕБЕТОВАТЬ                         ¦
¦               наш обезличенный металлический счет                ¦
¦                       № _________ и выдать                       ¦
¦                                                                  ¦
+-------------------------------------------T----------------------+ 
¦Наименование драгоценного металла          ¦                      ¦
+-------------------------------------------+----------------------+ 
¦Масса в лигатуре, г (тройских унций)       ¦                      ¦
+-------------------------------------------+----------------------+ 
¦Масса в чистоте, г (тройских унций)        ¦                      ¦
+-------------------------------------------+----------------------+ 
¦Количество слитков, шт.                    ¦                      ¦
+-------------------------------------------+----------------------+ 
¦Проба                                      ¦                      ¦
+-------------------------------------------+----------------------+ 
¦Дата и время выдачи                        ¦                      ¦
+-------------------------------------------+----------------------+ 
¦Место выдачи                               ¦                      ¦
+-------------------------------------------+----------------------+ 
¦Фамилия, имя, отчество получателя,         ¦                      ¦
¦доверенность                               ¦                      ¦
+-------------------------------------------+----------------------+ 
¦Дополнительная информация                  ¦                      ¦
L-------------------------------------------+----------------------- 

Руководитель ________________________ _________  ___________________
             (наименование должности) (подпись)  (инициалы, фамилия)
                                       М.П.        

Главный бухгалтер _______________                ___________________
                     (подпись)                   (инициалы, фамилия)

                                       Приложение 6     
                                       к Инструкции
                                       о порядке открытия и ведения
                                       счетов в драгоценных металлах

____________________________________________________________________
                       (наименование клиента)

     В  ответ  на  Ваше предварительное заявление на выдачу наличных
драгоценных  металлов от «__» ______________ 20__ г. № __ предлагаем
следующую номенклатуру слитков и сроки их выдачи:

------------------------------------------------T------------------¬ 
¦Наименование драгоценного металла              ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Масса в лигатуре, г (тройских унций)           ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Масса в чистоте, г (тройских унций)            ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Количество слитков, шт.                        ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Проба                                          ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Дата и время выдачи                            ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Место выдачи                                   ¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Фамилия, имя, отчество получателя, доверенность¦                  ¦
+-----------------------------------------------+------------------+ 
¦Дополнительная информация                      ¦                  ¦
L-----------------------------------------------+------------------- 

     Приложение. Спецификация на ___ листах.
     
Руководитель ________________________ _________  ___________________
             (наименование должности) (подпись)  (инициалы, фамилия)
                                       М.П.        


-- Назад --

Право Беларуси 2010

<<<< | >>>>



Новые документы


 

Счетчики

    Рейтинг@Mail.ru

Юмор