Банк Законов
 

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. №67 "Об утверждении Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций"

Архивы

<<<< >>>>

Тест документа по состоянию на май 2008 года

Страница 8

     В случае   несвоевременного   возврата   банком-корреспондентом
неиспользованного остатка  валютного  покрытия  банк-эмитент  вправе
требовать  уплаты  процентов  от банка-корреспондента за пользование
денежными средствами банка-эмитента  за  период  от  даты  истечения
срока  для  представления  документов  по резервному аккредитиву или
последнего платежа.

                              ГЛАВА 23
            ПОРЯДОК АВИЗОВАНИЯ, ПОДТВЕРЖДЕНИЯ, ИЗМЕНЕНИЯ
                И ПЕРЕВОДА РЕЗЕРВНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

     200. Резервное  обязательство авизуется, подтверждается, в него
вносятся  изменения  после  получения  необходимой  информации и при
согласии    банка    действовать    в  соответствии  с   полученными
инструкциями.
     Если полученные банком инструкции об авизовании,  подтверждении
или  изменении  резервного  обязательства  неполны,  неясны или есть
сомнения   в   их   подлинности,   банк    направляет    бенефициару
предварительное    уведомление   (в   порядке   информации   и   без
ответственности со своей стороны)  и  сообщает  об  этом  банку,  от
которого  получены данные инструкции,  или запрашивает подтверждение
их подлинности у банка-корреспондента.
     201. Банк    авизует    бенефициару   резервное   обязательство
(изменения к нему) не позднее второго банковского дня, следующего за
днем    получения    надлежащим   образом  оформленного   резервного
обязательства  (изменений  к  нему)  либо  подтверждения подлинности
резервного обязательства (изменений к нему).
     При  авизовании резервного обязательства банк излагает в случае
необходимости    рекомендации    в   отношении  условий   резервного
обязательства и целесообразности принятия его в качестве обеспечения
по основному обязательству.
     202. Если  резервное  обязательство  содержит  условие, что оно
должно  быть  подтверждено другим банком, а подтверждение в банк еще
не    поступило,    банк   направляет  бенефициару   предварительное
уведомление  в  порядке  информации, указывая в уведомлении, что при
получении    подтверждения    бенефициар   будет  извещен  об   этом
дополнительно.
     При  отказе  подтвердить  резервное  обязательство (изменение к
нему)    банка,  который  в  соответствии  с  условиями   резервного
обязательства  должен  добавить свое подтверждение, банк запрашивает
бенефициара  о  возможности принятия им резервного обязательства или
изменений без такого подтверждения.
     203. Если  банк  получил просьбу (полномочия) от банка-эмитента
добавить свое подтверждение к резервному обязательству и согласен на
это,    он    извещает    бенефициара  о  подтверждении   резервного
обязательства.  Такое  подтверждение означает, что банк принимает на
себя  наряду  с  банком-эмитентом обязательство перед бенефициаром о
платеже,  акцепте или негоциации при выполнении бенефициаром условий
резервного обязательства.
     204. Банк  вправе  добавить  свое  подтверждение  к  резервному
обязательству, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:
     имеется свободный остаток лимита по документарным операциям для
банка-эмитента;
     имеется свободный остаток лимита по документарным операциям для
рамбурсирующего  банка в случае получения рамбурсного обязательства,
обеспечивающего обязательство банка-эмитента;
     банку  предоставлено  валютное покрытие или иное приемлемое для
него обеспечение.
     205. В    случае    если    банк  не  согласен  добавить   свое
подтверждение, он незамедлительно сообщает об этом банку-эмитенту.
     Одновременно бенефициару отправляется авизо о выдаче резервного
обязательства,    если   только  в  инструкциях  банка-эмитента   не
содержится  прямой запрет на авизование резервного обязательства без
подтверждения.    В    последнем  случае  бенефициару   направляется
предварительное  уведомление  о  выдаче  резервного  обязательства в
порядке  информации  с  указанием  причины,  по  которой   резервное
обязательство  не может быть авизовано банком. В случае если условия
резервного обязательства, по которому банк не согласен добавить свое
подтверждение, предусматривают выставление на него срочной тратты, в
своем  уведомлении  банку-эмитенту  и  бенефициару  банк указывает о
необходимости изменения трассата.
     206. Изменение  резервного обязательства, кроме автоматического
(когда  резервное обязательство содержит слова "automatic amendment"
или  "without  amendment"  по отношению к возможному изменению суммы
резервного  обязательства  или  продлению срока его действия), может
иметь    место  лишь  с  согласия  бенефициара,  а  если   резервное
обязательство подтверждено банком, то и с согласия данного банка.
     О  согласии  на  изменение  условий  резервного   обязательства
подтверждающий    банк    сообщает  бенефициару.  В  случае   отказа
подтверждающего  банка  принять  изменения  резервного обязательства
банку-эмитенту направляется письменное уведомление об этом.
     207. Бенефициар    резервного    обязательства,    получив   от
банка-эмитента  авизо с добавлением или без добавления подтверждения
резервного  обязательства  (изменений  к  нему) банком, с возможными
рекомендациями должен рассмотреть резервное обязательство на предмет
соответствия  условиям договора, на основании которого оно выдано, и
возможности получения платежей по резервному обязательству.
     При  наличии  возражений  на  принятие резервного обязательства
(изменений  к нему) бенефициар в течение двух банковских дней с даты
получения  соответствующего  авизо  сообщает  авизующему  банку свои
замечания.  Указанные  замечания  передаются  авизующим  банком   не
позднее   следующего  банковского  дня  банку-эмитенту   посредством
направления    соответствующего    письма      (телетрансмиссионного
сообщения).
     208. Перевод    может   быть  осуществлен  банком,   являющимся
подтверждающим    банком    или    получившим  согласно   резервному
обязательству полномочия на перевод, если:
     в резервном обязательстве указано, что оно является переводным;
     банк согласен осуществить перевод;
     бенефициар представил в банк поручение  на  перевод  резервного
обязательства,  обеспечил  оплату  вознаграждения  данного  банка за
перевод, выполнил другие требования банка в связи с переводом.
     Поручение  на  перевод резервного обязательства, форма которого
определяется   банком  самостоятельно,  должно  содержать   основные
реквизиты  первоначального  резервного  обязательства  (наименование
банка-эмитента, номер, дату), наименование второго бенефициара и его
адрес.
     В поручении также должно быть указано обоснование перевода, и к
нему  должны  быть приложены документы, необходимые в соответствии с
законодательством  Республики  Беларусь  для  осуществления   банком
функций агента валютного контроля.
     Банк  обязан  отказать  в переводе, если такой перевод связан с
нарушением  законодательства  Республики  Беларусь. Банк имеет право
отказать  в  переводе,  если  по каким-либо причинам он сочтет такой
перевод для себя неприемлемым.
     При  переводе  банк  на основании поручения первого бенефициара
направляет   другому  бенефициару  либо  обслуживающему  его   банку
сообщение,    в  котором  указываются  наименование   банка-эмитента
первоначального    резервного    обязательства,  способ  и   условия
осуществления платежа по резервному обязательству.
     В  случае  если  был  осуществлен  перевод  права требования по
резервному    обязательству,    представляемые   согласно   условиям
резервного  обязательства  требование  платежа  и переводной вексель
должны  быть  выписаны  другим  бенефициаром,  другие представляемые
документы  могут  содержать  наименование другого бенефициара вместо
первого бенефициара.
     Операции  по  резервным  обязательствам,  права  требования  по
которым  переведены  в пользу клиентов банков - других бенефициаров,
осуществляются   банками  на  условиях,  предусмотренных   настоящей
Инструкцией для первоначальных резервных обязательств.
     209. Резервные  аккредитивы  регистрируются  в  банке  в  книге
(журнале)   открытых  аккредитивов  в  соответствии  с  пунктом   24
настоящей   Инструкции.  Банковские  гарантии  и  другие   резервные
обязательства  банков-нерезидентов  регистрируются  в  журнале учета
банковских    гарантий  в  соответствии  с  пунктом  143   настоящей
Инструкции.
     На каждое  авизованное (подтвержденное) резервное обязательство
формируется досье. В досье помещаются экземпляр или копия резервного
обязательства,  изменения  к нему,  другие документы,  относящиеся к
резервному обязательству, в том числе связанные с выплатами по нему,
а   также   копии   документов,   представленных  согласно  условиям
резервного обязательства бенефициаром.

                              ГЛАВА 24
    НАПРАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ И ИСПОЛНЕНИЕ РЕЗЕРВНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

     210. Бенефициар  при  представлении  документов  по  резервному
обязательству должен в сопроводительном письме указать наименование,
местонахождение  банка-эмитента и полный номер (референс) резервного
обязательства    либо   приложить  оригинал  или  копию   резервного
обязательства.
     211. Документы  по  резервному  обязательству  представляются в
банк-эмитент  или  другой  уполномоченный им банк до истечения срока
действия  резервного  обязательства. Представление документов в иные
банки  должно  быть  сделано  с  учетом  времени,  необходимого  для
пересылки    документов   в  соответствии  с  условиями   резервного
обязательства.
     Если дата истечения  срока  действия  резервного  обязательства
приходится  на  выходной или праздничный день,  предусмотренный срок
для представления  документов  продлевается  до  следующего  за  ним
банковского  дня.  В случае такого продления срока для представления
документов банк извещает об этом банк-эмитент.
     В случае, когда в рабочий день, на который приходится окончание
срока действия резервного обязательства, банк, в который должны быть
представлены  документы, по какой-либо причине не работает, срок для
представления документов по резервному обязательству продлевается на
тридцать  дней  после  возобновления  работы  данного  банка,   если
резервным обязательством не предусмотрено иное.
     212. Банк  принимает  документы  от  бенефициара  и, проверив в
необходимых  случаях соответствие представленных документов условиям
резервного обязательства, направляет их банку-эмитенту. Документы по
резервному    обязательству    с   сопроводительным  письмом   банка
направляются  соответствующему  банку курьерской или авиапочтой, как
правило,  в  течение  трех  банковских  дней, но не позднее седьмого
банковского  дня  после  дня  их  получения  от бенефициара. Порядок
хранения    принятых    документов    по  резервному   обязательству
определяется локальным нормативным правовым актом банка.
     213. Банк,    обслуживающий    бенефициара,    одновременно   с
направлением  документов  согласно условиям резервного обязательства
дает  инструкции  о  зачислении  суммы  платежа  на  счет  банка   в
соответствующем  банке-корреспонденте  или  просит  разрешить  банку
дебетовать счет "Лоро" банка-корреспондента.
     214. При поступлении в банк, уполномоченный банком-эмитентом на
осуществление  платежа  (акцепта, негоциации), требования платежа (и
других   документов)  по  резервному  обязательству   уполномоченный
работник  банка  проверяет  их  на  предмет  соответствия по внешним
признакам условиям резервного обязательства, руководствуясь при этом
положениями ISP98.
     Обо всех  обнаруженных расхождениях банк сообщает бенефициару и
просит  его  переоформить  документы,  если   это   возможно,   либо
представить инструкции по поводу документов с расхождениями.  Данное
сообщение направляется банком бенефициару,  как правило,  в  течение
трех  банковских дней,  но не позднее седьмого банковского дня после
дня представления  документов.  В  сообщении  должно  быть  указано,
держит  ли  банк  документы  у  себя в распоряжении бенефициара либо
возвращает их ему. Возвращаемые документы направляются бенефициару с
сопроводительным  письмом,  подписанным  наделенным соответствующими
полномочиями работником банка.
     215. Если    переоформление   документов  с  расхождениями   по
каким-либо  причинам  невозможно,  а также в случае истечения сроков
для представления документов банку-эмитенту бенефициар имеет право:
     незамедлительно  связаться  с  приказодателем  с  просьбой дать
инструкции    банку-эмитенту    об   изменении  условий   резервного
обязательства (пролонгировать сроки или изменить другие условия) или
принять документы с указанными расхождениями;
     просить  банк  незамедлительно  посредством телетрансмиссии (за
счет  бенефициара)  обратиться  к банку-эмитенту с просьбой изменить
условия  резервного  обязательства  или дать согласие (поручение) на
совершение платежа, акцепта или негоциации;
     поручить  банку  направить  документы в банк-эмитент без оплаты
для их акцепта (на одобрение) приказодателем;
     поручить банку направить документы на инкассо.
     Если    банк-эмитент   или  подтверждающий  банк   своевременно
отказывает  в  приеме  документов  ввиду  наличия  расхождений, банк
незамедлительно информирует об этом бенефициара.
     216. Банк  может  осуществлять платеж, акцепт или негоциацию по
резервному обязательству, если получил соответствующие полномочия от
банка-эмитента.
     Банк-эмитент,  предоставивший  указанные  полномочия, обязуется
предоставить  такому  банку  возмещение  в  связи с произведенным им
платежом  (акцептом,  негоциацией)  и  принять документы, которые по
внешним признакам соответствуют условиям резервного обязательства.
     По  резервным  обязательствам, предусматривающим предоставление
права  рамбурса,  банк, отсылая документы в соответствии с условиями
резервного    обязательства,   направляет  телетрансмиссионное   или
почтовое рамбурсное требование банку-эмитенту или другому указанному
в    резервном   обязательстве  рамбурсирующему  банку.   Содержание
рамбурсного    требования    определяется    условиями    резервного
обязательства,  а  также  положениями  Унифицированных  правил   для
межбанковских рамбурсов.
     Если  рамбурсирующий банк производит возмещение по совершенному
банком  платежу по резервному обязательству с задержкой, банк вправе
предъявить    банку-эмитенту  требование  об  уплате  процентов   за
пользование денежными средствами.
     При осуществлении   рамбурсирования  путем  кредитования  счета
"Ностро"  банка  банк  (не  являющийся  подтверждающим)   производит
зачисление  суммы  денежных  средств  в  пользу бенефициара (или его
банка) по получении банком кредитового авизо о  зачислении  денежных
средств  на  его  счет.  Такое  зачисление  оформляется мемориальным
ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка,
второй  -  в  досье  по  резервному обязательству,  третий экземпляр
передается клиенту-бенефициару.
     Если срок  платежа  по  резервному  обязательству приходится на
выходной или праздничный  день,  платеж  производится  на  следующий
после него банковский день.
     Дебетование счета "Лоро" банка-эмитента (рамбурсирующего банка)
или счета, на котором учитывается предварительное валютное покрытие,
производится  в соответствии с условиями резервного обязательства на
суммы    платежей,    вознаграждений    и  расходов  по   резервному
обязательству  в  пределах  остатка  денежных  средств  на счете или
установленного  лимита  овердрафта  в  соответствии с режимом счета.
Указанные   операции  оформляются  мемориальными  ордерами,   первые
экземпляры   которых  помещаются  в  документы  дня  банка,   вторые
экземпляры - в  досье по резервному обязательству, третьи экземпляры
(по  операциям,  связанным с кредитованием счетов клиентов) выдаются
бенефициарам.
     При  отсутствии или недостатке денежных средств на счете "Лоро"
(с  учетом  предоставленного  лимита  овердрафта),  необходимых  для
совершения  платежа  по  резервному  обязательству,  банк направляет
банку-корреспонденту  требование  о  подкреплении  счета,   указывая
сумму,  необходимую для платежа по резервному обязательству, а также
предъявляет   требование  банку-эмитенту  об  уплате  процентов   за
задержку  платежа  за период от даты представления документов в банк
до даты подкрепления счета банком-эмитентом.
     Возникающие  телетрансмиссионные  расходы  относятся  на   счет
банка-эмитента.
     217. Банк  осуществляет  ежедневный  контроль  за  поступлением
платежей, затребованных по резервным обязательствам, и возвратом при
необходимости   акцептованных  переводных  векселей  (тратт).   Банк
принимает  необходимые  меры  для  получения  платежей  и   возврата
акцептованных переводных векселей (тратт), направляя соответствующие
запросы  и  требования  банкам-нерезидентам.  Бенефициары  резервных
обязательств оказывают банкам необходимую помощь в данной работе.
     218. Закрытие  аккредитива  в  банке,  подтвердившем  резервное
обязательство  и  (или)  принявшем обязательство платежа с отсрочкой
либо   акцептовавшем  переводной  вексель,  происходит  не   позднее
банковского дня, следующего за днем осуществления последнего платежа
по резервному обязательству.
     В   случае  непоступления  в  банк  документов  по   резервному
обязательству  закрытие  резервного  обязательства  производится  не
позднее   двадцати  дней  после  даты  истечения  срока   резервного
обязательства,  если  к  этому  времени  не  поступит  сообщение  от
бенефициара  об  ожидаемой  пролонгации  резервного обязательства. В
этом  случае, если в течение тридцати дней после истечения срока для
представления  документов  банк-эмитент  не  пролонгирует  резервное
обязательство, банк оформляет закрытие аккредитива.
     При    оформлении    закрытия  резервного  обязательства   банк
возвращает    банку-эмитенту    сумму  неиспользованного   валютного
покрытия.

                              ГЛАВА 25
       ПОРЯДОК ВЗИМАНИЯ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ И ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ

     219. Порядок   определения  и  уплаты  сумм  вознаграждений   и
расходов    за  совершение  операций  по  резервным   обязательствам
(подтверждение,  авизование,  прием,  проверка и отсылка документов,
совершение  платежей  и  др.)  оговаривается в договоре, заключаемом
между  банком  и  его  клиентом.  В  случае если указанным договором
предусмотрено  списание  сумм  вознаграждений  и  расходов  со счета
клиента  банком, то такое списание оформляется мемориальным ордером,
первый  экземпляр  которого  помещается  в  документы  дня,   второй
экземпляр - в  досье  по  резервному обязательству, третий экземпляр
выдается клиенту.
     Если    в  заявлении  на  резервный  аккредитив  указано,   что
вознаграждения  других  банков  уплачиваются  за счет приказодателя,
банк-эмитент вправе относить данные вознаграждения на свой счет, а в
договоре,    заключаемом    между    банком-эмитентом  и   клиентом,
устанавливать    приказодателю    плату,    рассчитанную  с   учетом
вышеуказанных     вознаграждений,    а    также       вознаграждений
банка-эмитента.
     220. В  случаях,  когда в резервном обязательстве предусмотрена
уплата  вознаграждения  и  расходов банка за счет другого банка (его
клиента), вознаграждение предъявляется к оплате такому банку по мере
совершения операций по резервным обязательствам.
     В случае   отказа   другого   банка   (его  клиента)  в  оплате
причитающихся банку  вознаграждений  банк  вправе  предъявить  сумму
данных вознаграждений к оплате своему клиенту.

                                              Приложение 1
                                              к Инструкции о порядке
                                              совершения банковских
                                              документарных операций

                                                     Примерная форма
                                                          0401020037

                 Аккредитив (авизо для бенефициара)
                (при открытии аккредитива по почте)

-------------------------------T-----------------------T-----------¬
¦Наименование банка-эмитента   ¦Безотзывный            ¦Номер      ¦
¦                              ¦документарный          L-----------+
¦                              ¦аккредитив                         ¦
¦                              ¦                                   ¦
+------------------------------+-----------------------------------+
¦Место и дата открытия         ¦Дата истечения срока и место для   ¦
¦аккредитива:                  ¦представления документов           ¦
+------------------------------+                                   ¦
¦Приказодатель:                ¦Дата истечения срока:              ¦
¦                              ¦Место представления:               ¦
+------------------------------+-----------------------------------+
¦Авизующий банк:  (Референс) No¦Бенефициар:                        ¦
¦                              ¦                                   ¦
+------------------------------+-----------------------------------+
¦Частичные отгрузки            ¦Сумма:                             ¦
¦--¬           --¬             +-----------------------------------+
¦L-- разрешены L-- запрещены   ¦Исполняющий банк:                  ¦
+------------------------------+                                   ¦
¦Перегрузки                    ¦Аккредитив предусматривает:        ¦
¦--¬           --¬             ¦ --¬                               ¦
¦L-- разрешены L-- запрещены   ¦ L-- платеж по предъявлении        ¦
¦                              ¦ --¬                               ¦
¦                              ¦ L-- платеж с отсрочкой: (срок)    ¦
¦                              ¦ --¬                               ¦
¦                              ¦ L-- акцепт тратты сроком:         ¦
¦                              ¦ --¬                               ¦
+------------------------------+ L-- негоциацию (учет)             ¦
¦ --¬                          ¦                                   ¦
¦ L-- Страховка оплачивается   ¦                                   ¦
¦     покупателем              ¦                                   ¦
+------------------------------+-----------------------------------+
¦Отгрузка в соответствии со    ¦Против представления документов,   ¦
¦статьей 46 Унифицированных    ¦указанных ниже:                    ¦
¦правил и обычаев для          ¦ --¬                               ¦
¦документарных аккредитивов из:¦ L-- и тратт(ы)бенефициара на:     ¦
¦для транспортировки в:        ¦                                   ¦
¦не позже:                     ¦                                   ¦
+------------------------------+-----------------------------------+
¦(Описание товаров и (или) услуг; перечень необходимых для         ¦
¦представления документов; особые условия аккредитива)             ¦
+------------------------------------------------------------------+
¦Документы должны быть представлены в течение ___ дней после даты  ¦
¦отгрузки, но в пределах срока действия аккредитива.               ¦
+------------------------------------------------------------------+
¦Настоящим мы открываем безотзывный документарный аккредитив в     ¦
¦Вашу пользу. Он подчинен Унифицированным правилам и обычаям для   ¦
¦документарных аккредитивов (редакция 1993 года, Международная     ¦
¦торговая палата, Париж, Франция, публикация № 500), и мы          ¦
¦принимаем на себя обязательства в соответствии с условиями данных ¦
¦Унифицированных правил.                                           ¦
¦Номер, дата аккредитива и наименование                            ¦
¦нашего банка должны быть указаны на всех выставляемых траттах.    ¦
¦Если аккредитив исполняется путем негоциации, каждое              ¦
¦представление документов должно быть отмечено на обороте этого    ¦
¦авизо банком, в котором аккредитив исполняется.                   ¦
¦__________________________________________________________________¦
+------------------------------------------------------------------+
¦             (наименование и подписи банка-эмитента)              ¦
¦Этот документ состоит из --¬ подписанных страниц.                 ¦
¦                         L--                                      ¦
L-------------------------------------------------------------------

-------------------------------T-----------------------T-----------¬
¦Name Of Issuing Bank          ¦Irrevocable            ¦Number     ¦
¦                              ¦Documentary Credit     ¦           ¦
¦                              ¦                       L-----------+
¦                              ¦                                   ¦
+------------------------------+-----------------------------------+
¦Place and Date of Issue:      ¦Expiry date and Place for          ¦
¦                              ¦Presentation of Documents          ¦
+------------------------------+Expiry date:                       ¦
¦Applicant:                    ¦Place for Presentation:            ¦
¦                              +-----------------------------------+
¦                              ¦Beneficiary:                       ¦
+------------------------------+-----------------------------------+
¦Advising Bank:    Reference No¦Amount:                            ¦
¦                              ¦                                   ¦
+------------------------------+-----------------------------------+
¦Partial shipments             ¦Credit available with              ¦
¦--¬                           ¦Nominated Bank:                    ¦


-- Навигация --

<<<< >>>>

Архив Белорусского права 2008 на old.BankZakonov.com



Новые документы


 

Счетчики

    Рейтинг@Mail.ru

Юмор