Банк Законов
 

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. №67 "Об утверждении Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций"

Архивы

<<<< >>>>

Тест документа по состоянию на май 2008 года

Страница 19

первоначально были представлены подтверждающему банку.
     Если резервное обязательство допускает представление документов
подтверждающему    банку,  который  необоснованно  не  оплатил   их,
банк-эмитент  должен  произвести  оплату, как если бы документы были
первоначально представлены банку-эмитенту.
     Обязательство    подтверждающего   банка  распространяется   на
изменения    условий    резервного   обязательства,  не   подлежащие
автоматическому    изменению,    с   момента  авизования   изменений
подтверждающим  банком,  если  только  им  не  указано,  что  он  не
подтверждает изменения.
     115. При  представлении  документов по резервному обязательству
следует руководствоваться следующим.
     115.1. В  резервном  обязательстве  должны  быть  указаны срок,
адрес  для представления документов, а также наименование того, кому
документы  должны быть представлены, и способ их представления. Если
способ    представления  документов  не  указан,  они  должны   быть
представлены  на  бумажных  носителях.  Исключением является случай,
когда    требуется    представление  только  требования  о   платеже
бенефициара,  являющегося  участником S.W.I.F.T. или банком, которое
может  быть  представлено  в  виде  сообщения S.W.I.F.T. или другого
тестированного телетрансмиссионного сообщения.
     115.2. Представление  документов  по  резервному  обязательству
является    своевременным,   если  оно  сделано  после   выставления
резервного обязательства до истечения срока его действия.
     115.3. Допускается  представление  документов  не  на всю сумму
резервного    обязательства   (частичное  представление),  а   также
несколько  представлений  по одному резервному обязательству, если в
тексте   резервного  обязательства  не  содержится  прямого  на   то
запрета.
     Указание   в  резервном  обязательстве  "частичные   требования
платежа    запрещены"   или  аналогичное  выражение  означает,   что
представление    должно   быть  сделано  на  всю  сумму   резервного
обязательства. Указание "множественные требования платежа запрещены"
означает,    что    может  быть  сделано  и  оплачено  только   одно
представление, но сумма данного представления может быть меньше, чем
сумма обязательства.
     115.4. Документы,  представляемые  бенефициаром,  должны   быть
составлены на языке резервного обязательства.
     115.5. Если  в  резервном  обязательстве не указаны необходимые
для представления документы, по резервному обязательству должен быть
представлен документ с требованием платежа.
     115.6. Если    в  синдицированном  (консорциальном)   резервном
обязательстве  не  указано,  в какой из банков-эмитентов должно быть
сделано  представление  документов,  бенефициар  может   представить
документы  по  резервному  обязательству  в  любой  из  них,  что не
освобождает другие банки-эмитенты от их обязательств.
     115.7. Банк-эмитент    или    другой    банк,   получивший   от
банка-эмитента   соответствующие  полномочия,  производит   проверку
представленных  по  резервному  обязательству  документов по внешним
признакам. В срок, как правило, не превышающий три банковских дня, и
в  любом  случае  не  более семи банковских дней после представления
документов,  банк,  в  который  сделано  представление,  имеет право
сообщить  об отказе от платежа по резервному обязательству в связи с
расхождениями  в  представленных  документах  с условиями резервного
обязательства.    Данное    сообщение    направляется    посредством
телетрансмиссионных  средств  или  другим  быстрым способом лицу, от
которого  документы  были  получены,  с  указанием  полного  перечня
расхождений в документах с условиями резервного обязательства.
     116. Перевод  права  требования  по  резервному   обязательству
означает,  что  по  просьбе  бенефициара, являющегося в таком случае
первым    бенефициаром,  банк-эмитент,  подтверждающий  или   другой
указанный  в  резервном  обязательстве  банк оплачивает документы по
резервному  обязательству,  представленные вместо бенефициара другим
лицом    от  своего  имени  (вторым  бенефициаром).  Перевод   права
требования  возможен  только  по резервному обязательству, в котором
указано, что оно является переводным.
     Перевод права требования по резервному обязательству:
     может быть осуществлен более одного раза;
     не может быть осуществлен частично;
     может    быть    осуществлен   в  случае,  если   банк-эмитент,
подтверждающий  или  другой  указанный  банком-эмитентом в резервном
обязательстве банк согласен на такой перевод.
     117. Если  в  соответствии с условиями резервного обязательства
произведена  оплата  представленных документов, приказодатель обязан
произвести возмещение суммы платежа банку-эмитенту, а также оплатить
его комиссии и комиссии, уплаченные банком-эмитентом подтверждающему
или другому банку, уполномоченному банком-эмитентом.
     Банк-эмитент обязан произвести возмещение подтверждающему банку
или  другому  уполномоченному  банком-эмитентом  банку,  оплатившему
представленные  в  соответствии с условиями резервного обязательства
документы.  Банк-эмитент  также  обязан  оплатить  комиссии   других
банков,  если  такие  комиссии  подлежат  оплате  в  соответствии  с
условиями  резервного обязательства или если взимание таких комиссий
принято  в  международной  банковской  практике  и они не могут быть
взысканы  с  бенефициара  или  иного  представившего документы лица,
поскольку    требование  платежа  по  резервному  обязательству   не
выставлялось.
     При  проведении операций, связанных с межбанковскими рамбурсами
по резервному обязательству, применяются Унифицированные правила для
межбанковских  рамбурсов  по  документарным аккредитивам (публикация
МТП № 525, редакция 1996 года).
     118. Банки  осуществляют операции по резервным обязательствам в
соответствии с настоящей Инструкцией, другими нормативными правовыми
актами Республики Беларусь, положениями ISP98.

  Глава 19. Порядок совершения операций по резервным аккредитивам
                          в банке-эмитенте

     119. Банки  могут  обеспечивать  в  денежной  форме  исполнение
обязательств  по международным операциям и операциям, осуществляемым
на территории Республики Беларусь, посредством выставления резервных
аккредитивов, подчиненных ISP98 (далее - резервные аккредитивы).
     Банки-эмитенты выставляют резервные аккредитивы:
     по    заявлениям    клиентов    и  банков-корреспондентов   при
предоставлении уполномоченным банкам надлежащего обеспечения;
     в обеспечение исполнения обязательств самих банков-эмитентов.
     120. Клиенты  оформляют  заявления  на  резервный аккредитив на
бланке заявления на аккредитив, в котором:
     слова  "безотзывный  аккредитив"  заменяются словами "резервный
аккредитив";
     ссылка  о  подчинении  безотзывного  документарного аккредитива
Унифицированным  правилам  и  обычаям для документарных аккредитивов
заменяется ссылкой о подчинении резервного аккредитива Международной
практике резервных обязательств;
     заполняются    только    графы,   содержащие  необходимую   для
выставления резервного аккредитива информацию.
     Заявления  на аккредитив могут также оформляться на специальных
бланках,    формы    которых    разрабатываются   банками-эмитентами
самостоятельно.
     В заявлении на резервный аккредитив указываются:
     дата и номер заявления;
     наименование приказодателя;
     полное и точное наименование и адрес бенефициара;
     сумма (цифрами и прописью) и валюта резервного аккредитива;
     требуется  ли  подтверждение  резервного  аккредитива,  а также
должен ли он быть переводным;
     способ  проведения  платежа  по  резервному  аккредитиву (путем
платежа    по    предъявлении;    платежа  с  рассрочкой;   акцепта;
негоциации);
     при  выставлении  переводного векселя - наименование трассата и
срок платежа по переводному векселю (тратте);
     наименование необходимых для представления документов;
     дата  истечения  срока  действия резервного аккредитива и место
для представления документов;
     форма  резервного аккредитива (способ его выставления: по почте
или посредством телетрансмиссионного сообщения);
     на    чей  счет  относятся  банковские  комиссии,  почтовые   и
телетрансмиссионные расходы по резервному аккредитиву;
     другая необходимая банку-эмитенту информация.
     Заявления  на  резервный аккредитив представляются в количестве
экземпляров, определяемом банком-эмитентом, но не менее двух. Первый
экземпляр  заявления  заверяется подписями клиента и оттиском печати
согласно  заявленным  в  банк  образцам  подписей  и  оттиска печати
клиента. Приказодатели оформляют заявления на резервный аккредитив в
соответствии  с  условиями  обязательства,  в  обеспечение  которого
резервный аккредитив должен быть выставлен.
     К  заявлению на резервный аккредитив прилагается копия договора
или другого документа, из которого следует необходимость выставления
резервного  аккредитива.  Банк-эмитент  в необходимых случаях вправе
потребовать, а клиент обязан представить и другие документы.
     121. Обязательства  клиента  и  банка-эмитента,  возникающие  в
связи  с  выдачей  резервного аккредитива, оформляются в заключаемом
между  ними  договоре.  Предметом  такого  договора  может  являться
порядок  возмещения  клиентом  банку-эмитенту сумм, выплачиваемых по
резервному обязательству.
     В  случае если указанным договором предусмотрено предоставление
банку-эмитенту денежных средств на сумму обязательства по резервному
аккредитиву,  предоставляемые клиентом денежные средства зачисляются
на  соответствующий  балансовый  счет,  предназначенный  для   учета
покрытия по резервному аккредитиву. Перечисление денежных средств на
данный  счет производится на основании платежного поручения клиента,
если иное не определено в договоре.
     В   договоре  может  быть  предусмотрено  оформление   списания
соответствующей суммы денежных средств со счета клиента и зачисления
ее  на  вышеуказанный  счет мемориальным ордером банка-эмитента. При
этом  первый  экземпляр  мемориального ордера помещается в документы
дня  банка-эмитента,  второй  -  в  досье по резервному аккредитиву,
третий - выдается принципалу.
     122. По  резервным  аккредитивам,  выставляемым  по  заявлениям
банков-корреспондентов,    банки-эмитенты    принимают  в   качестве
обеспечения,  как  правило, валютное покрытие или контробязательство
(резервный аккредитив или контргарантию) банка-нерезидента. Валютное
покрытие предоставляется банком-корреспондентом банку-эмитенту одним
из следующих способов:
     кредитование  счета "Ностро" банка-эмитента на сумму резервного
аккредитива;
     предоставление  банку-эмитенту  права  списать сумму резервного
аккредитива    с    открытого    в    банке-эмитенте  счета   "Лоро"
банка-корреспондента.
     123. Уполномоченный    работник   банка-эмитента,  получив   от
клиента-приказодателя  заявление  на резервный аккредитив, проверяет
правильность оформления заявления (правильность и полноту заполнения
реквизитов,   изложения  условий  резервного  аккредитива,   наличие
необходимых  подписей  и  др.),  наличие  на счете(ах) приказодателя
необходимой  суммы  денежных  средств,  а  также соответствие данных
заявления  на  резервный  аккредитив  данным  договора  или  другого
документа,  из которого следует необходимость выставления резервного
аккредитива.
     Банк-эмитент  обязан  отказать  клиенту  в  приеме заявления на
резервный    аккредитив,  если  представленные  документы   содержат
положения, противоречащие законодательству Республики Беларусь.
     124. При    надлежащем    оформлении  заявления  на   резервный
аккредитив  и  приемлемости  для  банка  его  условий  заявление  на
аккредитив  принимается  к исполнению. При этом первый его экземпляр
используется для составления резервного аккредитива банка-эмитента и
помещается  в  досье  по  резервному аккредитиву, второй экземпляр с
подписью  работника,  принявшего  заявление, датой приема и оттиском
штампа банка передается приказодателю.
     125. Исполнением  заявления  на  резервный  аккредитив является
направление  банком-эмитентом  в  порядке,  указанном  в  пункте 126
настоящей    Инструкции,    сообщения    о  выставлении   резервного
аккредитива.    Исполнение    заявления   на  резервный   аккредитив
производится  не  позже  чем  через три банковских дня после дня его
приема.
     126. Почтовое  или  телетрансмиссионное сообщение о выставлении
резервного   аккредитива  банка-эмитента  направляется   бенефициару
непосредственно  или  через  банк-корреспондент  банка-эмитента, или
передается с сопроводительным письмом приказодателю для передачи его
бенефициару.
     В    случаях    если    резервным   аккредитивом   предусмотрен
межбанковский  рамбурс,  рамбурсирующему  банку  в  указанный   срок
направляются  рамбурсные  инструкции по выполнению требований банка,
уполномоченного банком-эмитентом на проведение платежа по резервному
аккредитиву.  В  случае  если  сообщение  о  выставлении  резервного
аккредитива        и     рамбурсные    инструкции       направляются
банкам-корреспондентам  не  посредством  S.W.I.F.T.  в   специальных
форматах  7-й  категории,  в тексте указанных сообщения и инструкций
банком-эмитентом делается оговорка о подчинении операций по рамбурсу
Унифицированным    правилам    для    межбанковских   рамбурсов   по
документарным    аккредитивам    (публикация  МТП  № 525,   редакция
1996 года).
     Если    сообщение    о    выставлении  резервного   аккредитива
направляется  бенефициару банком-эмитентом, то клиенту-приказодателю
передается  с  сопроводительным  письмом  копия данного сообщения. В
сопроводительное      письмо,    направляемое       банком-эмитентом
клиенту-приказодателю, включается указание о том, что при проведении
расчетных операций по договору, обеспеченному резервным аккредитивом
банка-эмитента,  в  документах,  направляемых в банк-эмитент, должна
содержаться ссылка на номер и дату резервного аккредитива.
     Если  расчетные  операции  по договору, обеспеченному резервным
аккредитивом  банка-эмитента,  не  осуществляются через данный банк,
клиент-приказодатель  обязан  не позднее банковского дня, следующего
за   днем  осуществления  расчетной  операции,  направить  в   адрес
банка-эмитента с сопроводительным письмом копию платежного поручения
с отметкой обслуживающего банка о приеме поручения к исполнению.
     По    согласованию  между  приказодателем  и   банком-эмитентом
допускается  представление приказодателем копии платежного поручения
с использованием средств факсимильной связи.
     127. Выставленные    банком-эмитентом   резервные   аккредитивы
регистрируются  в  книге (журнале) открытых резервных аккредитивов в
соответствии    с   пунктом  15  настоящей  Инструкции.  На   каждый
выставленный   резервный  аккредитив  заводится  досье,  в   которое
помещаются    копия    резервного  аккредитива,  другие   документы,
относящиеся  к  резервному  аккредитиву,  а  также копии документов,
представленных    бенефициаром    через    банк-нерезидент       или
непосредственно.  В  досье  по резервному аккредитиву также делаются
отметки об оплате расходов, связанных с резервным аккредитивом.
     При  незначительном  объеме  документов, связанных с резервными
аккредитивами,  допускается оформление в банке-эмитенте одного досье
на несколько резервных аккредитивов.
     128. Оплата    по    резервному  аккредитиву   банком-эмитентом
производится в следующем порядке.
     128.1. При  поступлении  в  банк-эмитент  требования платежа (и
других  документов) по резервному аккредитиву ответственный работник
банка  проверяет  их  соответствие  по  внешним  признакам  условиям
резервного  аккредитива,  руководствуясь  при этом также положениями
ISP98 и подпунктами 27.1-27.3 пункта 27 настоящей Инструкции.
     Работник    банка  должен  также  удостовериться  в  том,   что
поступившее от банка-корреспондента дебетовое авизо или требование о
возмещении    выплаченных    по   резервному  аккредитиву  сумм   не
противоречит    рамбурсным    инструкциям    банка-эмитента.    Если
рамбурсирующий  банк  не  выплатит  по  первому  требованию   банка,
совершающего  платеж  по  резервному  аккредитиву,   соответствующее
возмещение  и  в  связи с этим банк-эмитент вынужден будет выплатить
банку,    совершившему    платеж,  проценты  за  задержку   платежа,
банк-эмитент  вправе  выставить  рамбурсирующему  банку требование о
возмещении понесенных им расходов.
     По  резервным аккредитивам, предусматривающим конверсию валют в
момент  платежа  или  в  соответствии  с  рамбурсными   инструкциями
банка-эмитента,  работник  банка проверяет правильность примененного
банком-корреспондентом    курса    согласно    условиям   резервного
аккредитива,  а  если  платеж по резервному аккредитиву производится
банком-эмитентом, рассчитывает сумму выплат в соответствии с курсом,
указанным  в  резервном  аккредитиве.  Возникающие при этом курсовые
разницы относятся на счет приказодателя резервного аккредитива.
     128.2. В   случае,  когда  оплата  по  резервному   аккредитиву
производится   банком-эмитентом,  платежи  банку-корреспонденту   (в
пользу  бенефициара) производятся, как правило, в течение трех, но в
любом   случае  не  более  семи  банковских  дней  после   получения
документов  по  резервному  аккредитиву  или  в  сроки,  указанные в
резервном аккредитиве.
     Банк-эмитент, если это  предусмотрено  договором  между  ним  и
клиентом,  может  возместить  свои затраты за счет денежных средств,
предоставленных  клиентом  в   его   распоряжение   (числящихся   на
соответствующем балансовом счете, предназначенном для учета покрытия
по резервному аккредитиву),  или путем списания денежных  средств  с
текущего  (расчетого) счета клиента,  или в соответствии с условиями
указанного  договора  предпринять  иные   действия   для   получения
возмещения своих затрат.
         --------------------------------------------------------+++
         Часть вторая  подпункта  128.2  пункта 128 - с изменениями,
         внесенными  постановлением  Правления  Национального  банка
         Республики Беларусь от 3 июня 2004 г. № 89.

            Банк-эмитент, если это предусмотрено договором между ним
         и клиентом,  может возместить свои затраты за счет денежных
         средств,   предоставленных   клиентом  в  его  распоряжение
         (числящихся   на    соответствующем    балансовом    счете,
         предназначенном    для   учета   покрытия   по   резервному
         аккредитиву),  или  путем  списания  денежных   средств   с
         текущего  счета  клиента,  или  в  соответствии с условиями
         указанного договора предпринять иные действия для получения
         возмещения своих затрат.
         --------------------------------------------------------+++

     В  случае  если  договором  между  банком-эмитентом  и клиентом
предусмотрено    списание    со   счета  клиента  денежных   средств
банком-эмитентом  либо  предусмотрено  возмещение банку-эмитенту его
затрат  за  счет  денежных  средств,  числящихся  на соответствующем
балансовом счете, списание денежных средств оформляется мемориальным
ордером,  первый  экземпляр  которого  помещается  в  документы  дня
банка-эмитента, второй - в досье по резервному аккредитиву, третий -
выдается клиенту.
     128.3. Документы,    поступившие    без  дебетового  авизо   от
банка-корреспондента,  которому  предоставлено  право межбанковского
рамбурса  за  счет  банка-эмитента,  проверяются  банком-эмитентом в
течение   трех  банковских  дней,  а  суммы  выплат  по   резервному
аккредитиву  отражаются  по отдельному балансовому счету, списание с
которого    производится    по    получении   дебетового  авизо   от
рамбурсирующего банка.
     128.4. В  случае  если  при  проверке  документов по резервному
аккредитиву    будут    обнаружены  расхождения  с  его   условиями,
банк-эмитент  вправе  отказаться  принять данные документы, о чем он
должен в срок, не превышающий, как правило, три банковских дня, но в
любом  случае  не позднее седьмого дня, следующего за днем получения
документов,    при   помощи  телетрансмиссионных  средств   сообщить
банку-корреспонденту,    от    которого  получены  документы,   либо
бенефициару,    если    документы    получены       банком-эмитентом
непосредственно от него. Указанное сообщение должно содержать список
всех обнаруженных в документах расхождений, а также извещение о том,
держит  ли  банк-эмитент  документы  у  себя в распоряжении лица, их
представившего, или возвращает их ему.
     Банк-эмитент  вправе  обратиться  к  приказодателю  с  просьбой
сообщить,  согласен  ли  он на оплату документов с расхождениями или
отказывается   от  их  оплаты.  Срок,  установленный  для   проверки
документов  и  вынесения  решения  об  их  принятии  для  оплаты  по
резервному  аккредитиву  или  отказе  от  них,  в  связи с указанным
обращением  не  продлевается.  Свое  согласие на оплату документов с
расхождениями приказодатель подтверждает, представляя в банк-эмитент
соответствующее  заявление, заверенное подписями и оттиском печати в
соответствии  с  заявленными  в  банк  образцами  подписей и оттиска
печати.
     Согласие  приказодателя  на оплату документов с расхождениями с
условиями    резервного    аккредитива  не  обязывает   банк-эмитент
производить оплату указанных документов.
     128.5. Если  приказодатель  своевременно  откажется  от  оплаты
документов  с  расхождениями  с  условиями  резервного  аккредитива,
банк-эмитент  информирует  при  помощи  телетрансмиссионных  средств
банк-корреспондент  о  своем  отказе  принять документы с указанными
расхождениями с условиями резервного аккредитива и произвести против
них  платеж, акцепт или негоциацию. В случае если банк-корреспондент
уже    выплатил    бенефициару    соответствующие   суммы  за   счет
банка-эмитента,  банк-эмитент  вправе  требовать возврат этих сумм с
процентами  за  пользование  денежными  средствами   банка-эмитента.
Одновременно  банк-эмитент  сообщает,  держит  ли  он  документы   в
распоряжении банка-корреспондента у себя или возвращает их ему.
     128.6. Приказодатель  вправе  оспорить  оплату банком-эмитентом
документов  с  расхождениями  и потребовать возврат банком-эмитентом
денежных  средств, если они были списаны со счета приказодателя. Для
этого  приказодатель  должен  в  течение  двух банковских дней после
получения    им  документов  по  резервному  аккредитиву   направить
банку-эмитенту  заявление с указанием всех обнаруженных расхождений.
В  случае  оплаты  банком-эмитентом  документов  по  аккредитиву   с
расхождениями  без  согласия  приказодателя  банк-эмитент  обязан по
заявлению   приказодателя  осуществить  возврат  денежных   средств,
списанных с его счета.
     129. Изменение    условий,    отмена    и  закрытие   резервных
аккредитивов банков-эмитентов производятся в следующем порядке.
     129.1. Изменение  условий  или отмена резервного аккредитива до
истечения  срока  его  действия  производится  банком-эмитентом   по
заявлению   приказодателя,  за  исключением  случая,  указанного   в
подпункте 129.2 пункта 129 настоящей Инструкции.
     В  заявлении  об  изменении  условий  должны быть точно указаны
предлагаемые  изменения, а в заявлении об отмене - причины досрочной
отмены.    Если    приказодатель  располагает  документом   (письмо,
факсимильное  сообщение  и  др.) о согласии бенефициара на изменение
или  отмену  резервного  аккредитива,  такой  документ  должен  быть
приложен  к  заявлению. Банк-эмитент вправе отказать приказодателю в
исполнении  такого  заявления,  если  приказодатель  не   подтвердил
согласие бенефициара на такие изменения и отмену.
     Извещение  об  изменении условий резервного аккредитива или его
отмене  направляется  телетрансмиссионными  средствами  или по почте
через   тот  банк,  который  авизовал  резервный  аккредитив.   Если
резервным аккредитивом предусмотрен межбанковский рамбурс, извещение
об  изменении суммы, о пролонгации резервного аккредитива (извещение
об изменении условий рамбурсирования) или об его отмене направляется
также рамбурсирующему банку.
     При  увеличении  суммы  резервного  аккредитива   приказодатель
предоставляет  банку-эмитенту дополнительное валютное покрытие, если
предоставленного    ранее    валютного  покрытия  недостаточно   для
обеспечения увеличенной суммы резервного аккредитива.
     Изменение    условий    или    отмена  резервного   аккредитива
банка-эмитента  вступает  в  силу  только  после  получения согласия
бенефициара  с  данным  изменением или отменой. Согласие бенефициара
может  быть  выражено письменно либо действием (путем соответственно
представления    документов    с    учетом  изменений  в   резервном
обязательстве или возврата оригинала резервного обязательства).
     129.2. Если    условия   резервного  аккредитива   предполагают
автоматическое  изменение,  связанное  с увеличением или уменьшением
суммы  резервного  аккредитива  и  (или)  продлением  срока действия
резервного    аккредитива,  то  для  изменения  условий   резервного
аккредитива  не  требуется направления банком-эмитентом извещения об
изменении   и  получения  согласия  бенефициара.  То,  что   условия
резервного  аккредитива изменяются автоматически, выражается словами
"automatic amendment" или "without amendment".
     129.3. Для  отмены  резервного  обязательства  банк-эмитент при
необходимости вправе запросить:
     возврат оригинала резервного обязательства;
     удостоверение    подписи  и  полномочий  лица,   подписывающего
документы от имени бенефициара;


-- Навигация --

<<<< >>>>

Архив Белорусского права 2008 на old.BankZakonov.com



Новые документы


 

Счетчики

    Рейтинг@Mail.ru

Юмор