Банк Законов
 

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. №67 "Об утверждении Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций"

Архивы

<<<< >>>>

Тест документа по состоянию на май 2008 года

Страница 18

производится  проверка  соответствия  выданных  банковских  гарантий
(писем  о  подтверждении  банковских  гарантий)  тексту поручений. В
случае  обнаружения  расхождений  по согласованию с принципалом банк
принципала принимает меры к урегулированию таких расхождений.
     83. Изменение    условий    банковских    гарантий   (писем   о
подтверждении    банковских    гарантий)  производится  в   порядке,
предусмотренном  в  настоящей  Инструкции для выдачи (подтверждения)
банковских  гарантий.  При  этом  в  заявлении  на изменение условий
банковской  гарантии  (письма  о  подтверждении банковской гарантии)
принципалом   должны  быть  указаны  причины,  вызвавшие   изменение
первоначально   предусмотренных  условий.  Банк  принципала   вправе
потребовать,  а  принципал  обязан  представить  копии   документов,
свидетельствующих  об  изменении  условий  основного   обязательства
(дополнения к договору, письма и др.).
     Изменение  условий  банковских  гарантий (писем о подтверждении
банковских  гарантий), выданных по поручению банков, производится по
просьбе этих банков.
     Внесение  изменений  и  дополнений  в текст банковской гарантии
(письма  о  подтверждении банковской гарантии) после ее (его) выдачи
допускается  с  согласия  бенефициара,  представленного в письменной
форме по почте либо с использованием телетрансмиссионных средств.
     84. При  переводе  денежных средств в счет исполнения основного
обязательства принципал в платежном поручении указывает номер и дату
банковской  гарантии  (письма  о подтверждении банковской гарантии).
При    направлении   платежного  поручения  банку-корреспонденту   о
зачислении  денежных  средств  в  пользу  бенефициара  во исполнение
платежного  поручения  принципала  банк  принципала делает ссылку на
номер  и дату банковской гарантии (письма о подтверждении банковской
гарантии).
     Банк  принципала,  перечисливший денежные средства бенефициару,
информирует    гаранта    (подтверждающий   банк)  о   произведенном
перечислении.
     После  получения  гарантом (подтверждающим банком) информации о
зачислении  в  пользу  бенефициара  суммы  денежных  средств  в счет
исполнения  основного  обязательства  гарант  (подтверждающий  банк)
отражает  по  соответствующему внебалансовому счету уменьшение суммы
банковской  гарантии  (суммы,  на  которую  подтверждена  банковская
гарантия)  на  сумму  произведенного  платежа, если такое уменьшение
предусмотрено условиями банковской гарантии.
     85. Требования    о    платеже,    предъявленные  по   выданным
(подтвержденным)      банковским    гарантиям,       рассматриваются
уполномоченным работником гаранта (подтверждающего банка).
     Требование    бенефициара    должно    поступить    в    гарант
(подтверждающий    банк)    не   позднее  срока  действия   выданной
(подтвержденной) им банковской гарантии.
     Гарант   (подтверждающий  банк)  рассматривает  требование   по
банковской  гарантии  и  сопровождающие  его  документы,   принимает
решение  о  совершении  платежа  по  гарантии  и совершает платеж по
гарантии  либо  в  случае отказа от осуществления платежа направляет
уведомление  об  этом  бенефициару  в  течение семи банковских дней,
начиная  со  дня,  следующего  за  днем получения требования, если в
банковской гарантии не предусмотрен более короткий срок.
     86. Не  позднее  следующего банковского дня после дня получения
требования  о  платеже по банковской гарантии гарант (подтверждающий
банк)  уведомляет  принципала  о поступившем требовании и направляет
ему копии требования и сопровождающих требование документов.
     Если    принципал    в    течение    установленного    гарантом
(подтверждающим  банком)  срока  после направления ему вышеуказанных
документов    представит   мотивированные  возражения  по   существу
предъявленного  требования,  решение  о  возможности   осуществления
платежа    по  гарантии  принимается  исходя  из  условий   гарантии
уполномоченным работником гаранта (подтверждающего банка).
     В  случае,  если  принципал  не представит в установленный срок
мотивированные  возражения по существу предъявленного требования, то
платеж    по  гарантии  производится  в  соответствии  с   условиями
гарантии.
     87. Платежи   по  контргарантиям  осуществляются  согласно   их
условиям  по распоряжению уполномоченного работника банка, выдавшего
контргарантию.
     88. При  исполнении  гарантом  (подтверждающим  банком)   своих
обязательств   по   выданной  (подтвержденной)  им  гарантии  гарант
(подтверждающий банк) в  случае  если  это  предусмотрено  договором
между   гарантом   (подтверждающим   банком)  и  принципалом,  может
возместить свои затраты за счет денежных средств,  предоставленных в
его  распоряжение  (числящихся  на соответствующем балансовом счете,
предназначенном для учета  покрытия  по  банковской  гарантии),  или
путем  списания  денежных  средств  с  текущего  (расчетного)  счета
принципала,  или,  в соответствии с  условиями  указанного  договора
предпринять иные действия для возмещения своих затрат.
         --------------------------------------------------------+++
         Часть первая   пункта   88   -  с  изменениями,  внесенными
         постановлением  Правления  Национального  банка  Республики
         Беларусь от 3 июня 2004 г. № 89.

            88. При   исполнении  гарантом  (подтверждающим  банком)
         своих обязательств по выданной (подтвержденной) им гарантии
         гарант    (подтверждающий   банк)   в   случае   если   это
         предусмотрено  договором  между  гарантом   (подтверждающим
         банком)  и  принципалом,  может  возместить свои затраты за
         счет денежных средств,  предоставленных в его  распоряжение
         (числящихся    на    соответствующем    балансовом   счете,
         предназначенном для учета покрытия по банковской гарантии),
         или  путем  списания  денежных  средств  с  текущего  счета
         принципала,  или,  в соответствии  с  условиями  указанного
         договора  предпринять  иные  действия  для возмещения своих
         затрат.
         --------------------------------------------------------+++

     В  случае если договором между гарантом (подтверждающим банком)
и  принципалом  предусмотрено  списание со счета принципала денежных
средств  указанным  банком  либо  предусмотрено  возмещение  гаранту
(подтверждающему  банку)  его  затрат  за  счет  денежных   средств,
числящихся  на  соответствующем  балансовом счете, списание денежных
средств  оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого
помещается в документы дня гаранта (подтверждающего банка), второй -
в досье по банковской гарантии, третий - выдается принципалу.
     89. В  случае  если банковская гарантия выдана (подтверждена) в
пользу   бенефициара  банком  бенефициара  или  третьим  банком   по
поручению  банка  принципала  с  предоставлением  последним  гаранту
(подтверждающему  банку)  контргарантии  или  другого   обеспечения,
возмещение  принципалом обслуживающему его банку уплаченных денежных
средств  производится  в  соответствии  с  заключенным  между   ними
договором.  При  этом списание банком принципала денежных средств со
счета    принципала   или  с  соответствующего  балансового   счета,
предназначенного для учета покрытия по банковской гарантии (если это
предусмотрено договором), оформляется в порядке, изложенном в пункте
88 настоящей Инструкции.
     90. Гаранты  (подтверждающие  банки)  осуществляют  контроль за
сроками  действия выданных (подтвержденных) ими банковских гарантий,
своевременным  уменьшением  сумм  банковских гарантий и снятием их с
учета,  уменьшением  и  снятием  с  учета  сумм контргарантий других
банков.
     Случаи,  при  наступлении  которых  прекращаются  обязательства
гаранта  по  выданной  им банковской гарантии, определены Банковским
кодексом Республики Беларусь.
     91. Если  действие  банковской гарантии прекращено в результате
истечения  ее  срока  либо  на  основании выплаты денежной суммы, на
которую выдана банковская гарантия, либо другим путем, гарант обязан
проинформировать  об  этом  принципала  не  позднее банковского дня,
следующего за днем прекращения действия банковской гарантии.
     92. Суммы  банковских  гарантий,  а  также  суммы,  в  пределах
которых  подтверждены  банковские  гарантии,  по  которым  не   было
предъявлено  требование, снимаются с учета без извещения бенефициара
на   следующий  банковский  день  после  истечения  срока   действия
гарантии, определенного в соответствии с условиями гарантии.
     93. Если   действие  гарантии  банка  либо  подтвержденной   им
гарантии   прекращено  до  истечения  срока  действия  гарантии   на
основании  выплаты  суммы  по  гарантии  или  в  результате возврата
гарантии  гаранту,  или  получения  им  сообщения  от бенефициара об
освобождении его от обязательств по гарантии, сумма гарантии (сумма,
в  которой  подтверждена  банковская  гарантия) снимается с учета не
позднее    банковского  дня,  следующего  за  днем,  когда   гаранту
(подтверждающему  банку)  стало  известно о совершении вышеуказанных
событий.
     94. Если  иное  не  указано  в  контргарантии,  одновременно со
снятием с учета суммы банковской гарантии (суммы, в пределах которой
подтверждена  банковская гарантия) производится снятие с учета суммы
контргарантии,  выданной  в обеспечение банковской гарантии, а также
производится  перевод  на  счет  принципала  (банка)  суммы денежных
средств,   полученной  в  обеспечение  обязательств  по   банковской
гарантии (если такая сумма денежных средств предоставлялась).

   Глава 16. Порядок совершения операций по банковским гарантиям,
              выданным в пользу банков или их клиентов

     95. Банки  авизуют  банковские гарантии (письма о подтверждении
банковских  гарантий),  выданные в пользу бенефициаров в обеспечение
исполнения  обязательств принципалов, принимают контргарантии банков
и письма о подтверждении банковских гарантий, выданные в обеспечение
исполнения  обязательств  других  банков  перед  ними,   предъявляют
требования  гарантам  по  их  гарантиям  (контргарантиям,  письмам о
подтверждении  банковских гарантий), возвращают гарантам их гарантии
(контргарантии, письма о подтверждении банковских гарантий).
     96. Банковские  гарантии могут направляться банкам бенефициаров
по    почте  либо  с  использованием  телетрансмиссионных   средств.
Полученные  банками  бенефициаров  банковские  гарантии  (письма   о
подтверждении    банковских   гарантий)  регистрируются  в   порядке
поступления    в    журнале  учета  гарантий  (пункт  74   настоящей
Инструкции).
     97. При   поступлении  банковской  гарантии  банк   бенефициара
проверяет  соответствие  подписей  на  гарантии  образцам   подписей
уполномоченных  лиц  гаранта  (правильность  тестирующего ключа либо
наличие соответствующей электронной цифровой подписи).
     При   получении  банковской  гарантии,  вызывающей   какие-либо
сомнения   в  ее  подлинности,  банк  бенефициара  может   направить
бенефициару  извещение  о  выдаче  в  его пользу банковской гарантии
только в порядке предварительной информации и без ответственности со
своей стороны.
     Банк  бенефициара должен не позднее банковского дня, следующего
за  днем  получения  банковской  гарантии,  вызывающей сомнения в ее
подлинности,    направить    по    почте    либо  с   использованием
телетрансмиссионных    средств   сообщение  гаранту  с  просьбой   о
представлении необходимой информации.
     98. Не  позднее  банковского  дня, следующего за днем получения
надлежащим    образом    оформленной    банковской   гарантии   либо
подтверждения  подлинности  банковской  гарантии,  банк  бенефициара
авизует  ее  бенефициару  без  обязательства  со  своей  стороны   с
приложением    оригинала  гарантии  (распечатки  текста   банковской
гарантии  на  бумажном  носителе  информации  в случае представления
банковской гарантии с использованием телетрансмиссионных средств).
     При авизовании банковской гарантии бенефициару банк бенефициара
излагает  в  случае  необходимости  рекомендации в отношении условий
гарантии  и  целесообразности  принятия ее в качестве обеспечения по
основному обязательству.
     99. Письма    банков    о  подтверждении  банковских   гарантий
принимаются  и  авизуются банками бенефициарам в порядке, изложенном
для банковских гарантий.
     100. Бенефициар  после  получения оригинала банковской гарантии
(распечатки    текста  банковской  гарантии  на  бумажном   носителе
информации)    и   сопроводительного  письма  обслуживающего   банка
рассматривает банковскую гарантию (письмо о подтверждении банковской
гарантии)  на  предмет  ее  (его)  соответствия  условиям  основного
обязательства   и  возможности  получения  платежей  по   банковской
гарантии.
     В  случае  если  условия  банковской  гарантии  будут  признаны
бенефициаром  неприемлемыми  или  требующими  какого-либо уточнения,
банк  бенефициара  на  основании  письменного  заявления бенефициара
посылает    гаранту   и  подтверждающему  банку  по  почте  либо   с
использованием  телетрансмиссионных средств сообщение с предложением
внести  в  банковскую  гарантию необходимые уточнения или изменения,
после  чего  заявление  бенефициара помещается в досье по банковской
гарантии.
     101. Направление    бенефициару    полученных    от     гаранта
(подтверждающего  банка)  изменений  в  условия гарантии (в письмо о
подтверждении банковской гарантии) производится банком бенефициара в
порядке,  предусмотренном  в  настоящей  Инструкции  для направления
банковской гарантии.
     102. Контргарантии  банков  (письма  о подтверждении банковских
гарантий)  принимаются  банками  в  качестве  обеспечения исполнения
обязательств  других  банков  в  пределах  нормативов, установленных
Национальным  банком  Республики  Беларусь,  и  при  согласии  банка
принять контргарантию (письмо о подтверждении банковской гарантии).
     Банками  могут  быть  установлены лимиты документарных операций
для    отдельных    банков,   в  пределах  которых  принимаются   их
контргарантии  (выдаваемые  ими  письма  о  подтверждении банковских
гарантий).
     103. В  случае  если  предъявление  бенефициаром  требования по
банковской    гарантии    осуществляется  через  банк   бенефициара,
бенефициар  своевременно  представляет банку заявление о направлении
гаранту  требования  о  платеже  по  гарантии  с  приложением  копии
гарантии,   а  также  всех  документов,  предусмотренных   условиями
гарантии.
     Банк  бенефициара  проверяет  представленные  документы с точки
зрения  соответствия  их  условиям гарантии. Проверка представленных
бенефициаром    документов  по  выданной  в  его  пользу   гарантии,
предусматривающей    представление    коммерческих       документов,
производится  применительно  к  порядку,  изложенному  в  подпунктах
27.1-27.3 пункта 27 настоящей Инструкции.
     В  случае  обоснованности  заявленного  бенефициаром требования
платежа    по   банковской  гарантии  банк  бенефициара   направляет
требование о платеже по гарантии и документы гаранту.
     Требования  об  оплате  по  подтвержденным банковским гарантиям
направляются    подтверждающим    банкам   в  порядке,   аналогичном
изложенному  в  настоящей  Инструкции  для направления требования по
банковской гарантии гаранту.
     104. Банковская  гарантия  (письмо  о  подтверждении банковской
гарантии)  по  истечении  срока ее действия либо в случае исполнения
основного  обязательства,  в  обеспечение которого выдана банковская
гарантия,  может  быть  возвращена  гаранту  банком  бенефициара  на
основании письменного заявления бенефициара.
     В  зависимости  от  содержащихся в банковских гарантиях условий
банки   возвращают  гарантии  (письма  о  подтверждении   банковских
гарантий)    гарантам  (подтверждающим  банкам)  по  почте  либо   с
использованием  телетрансмиссионных  средств направляют сообщения об
освобождении этих банков от обязательств по банковским гарантиям.
     В  случае если банковская гарантия подлежит возврату гаранту по
почте,  к  заявлению  бенефициара  о  возврате  гарантии прилагается
оригинал гарантии.

            Глава 17. Порядок уплаты комиссии и расходов

     105. Порядок  определения  и уплаты сумм комиссий и расходов за
совершение    операций  по  банковским  гарантиям  оговаривается   в
договоре,  заключаемом  между  банком  и  его клиентом (принципалом,
бенефициаром).  В  случае,  если  указанным  договором предусмотрено
списание  сумм комиссий и расходов со счета клиента банком, то такое
списание оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого
помещается  в  документы  дня  банка,  второй экземпляр - в досье по
банковской гарантии, третий экземпляр выдается клиенту.
     106. В  случаях,  когда  в  заявлении на выдачу (подтверждение)
банковской  гарантии  предусмотрена уплата комиссии и расходов банка
принципала    за    счет  другого  банка  (его  клиента),   комиссия
предъявляется  к  оплате  этому банку по мере совершения операций по
банковской гарантии.
     В  случае  отказа  банка  (его клиента) от оплаты причитающихся
банку  принципала  комиссий  банк принципала вправе предъявить сумму
данных   комиссий  к  оплате  принципалу,  если  это   предусмотрено
договором между ними.

            Раздел V. Резервные обязательства (standby)

                     Глава 18. Общие положения

     107. К резервным обязательствам относятся резервные аккредитивы
(stand-by    letters    of    credit),    а    также    выставленные
банками-нерезидентами  банковские  гарантии  и другие обязательства,
подчиненные    Международной    практике    резервных   обязательств
(публикация  МТП  №  590,  редакция  1998  года)  (далее  -  ISP98).
Обязательство    подчиняется  ISP98,  если  в  его  текст   включена
соответствующая оговорка.
     108. Основные  термины, используемые в данном разделе настоящей
Инструкции, означают следующее:
     банк-эмитент - банк, выставивший резервное обязательство;
     бенефициар    -  указанное  в  резервном  обязательстве   лицо,
наделенное правом требования платежа по резервному обязательству;
     подтверждающий    банк   -  банк,  который  в  соответствии   с
предоставленными  ему  банком-эмитентом  полномочиями  добавляет   к
обязательству банка-эмитента свое обязательство произвести платеж по
резервному обязательству;
     приказодатель  -  лицо,  по  заявлению  и/или  за счет которого
выставляется  резервное обязательство. Резервное обязательство может
быть  выставлено  по  заявлению  приказодателя за счет другого лица.
Приказодателем может быть сам банк-эмитент.
     109. Резервное обязательство - это обязательство банка-эмитента
произвести  платеж  по  требованию  бенефициара при представлении им
документов в соответствии с условиями резервного обязательства.
     Банк-эмитент   оплачивает  представленные  ему  по   резервному
обязательству  документы  по  предъявлении,  если  только  резервное
обязательство не предполагает:
     акцепт  переводного  векселя,  выставленного  бенефициаром   на
банк-эмитент.  В  таком  случае оплата производится банком-эмитентом
путем  своевременного  акцепта  переводного векселя и платежа против
него по наступлении срока платежа;
     платеж  с  рассрочкой, когда банк-эмитент оплачивает требование
бенефициара,  своевременно  приняв на себя обязательство отложенного
платежа и затем в срок осуществив такой платеж;
     негоциацию,    когда    банк-эмитент    оплачивает   требование
бенефициара путем покупки документов без оборота.
     110. Резервное обязательство является безотзывным, независимым,
документарным  и  действительным  с  момента  его  выставления   без
дополнительных указаний в его тексте.
     То, что резервное обязательство является безотзывным, означает,
что  оно  не  может  быть изменено или отменено банком-эмитентом без
согласия   бенефициара  и  подтверждающего  банка,  за   исключением
случаев, прямо указанных в резервном обязательстве.
     То, что резервное обязательство является независимым, означает,
что обязательства банка-эмитента по нему не зависят от:
     права  или  способности  банка-эмитента  получить возмещение от
приказодателя;
     права бенефициара получить платеж от приказодателя;
     наличия    в  резервном  обязательстве  ссылки  на   какое-либо
соглашение  о  представлении возмещения суммы произведенного платежа
или на лежащую в основе резервного обязательства операцию;
     информированности банка-эмитента об исполнении или неисполнении
какого-либо соглашения о возмещении суммы произведенного платежа или
лежащей в основе резервного обязательства операции.
     То,    что  резервное  обязательство  является   документарным,
означает,  что  исполнение банком-эмитентом его обязательств зависит
от  представления  ему документов и проверки по внешним признакам их
соответствия условиям резервного обязательства.
     Резервное  обязательство считается выставленным с того момента,
как  оно  оказалось  вне  контроля  банка-эмитента,  если  в  тексте
резервного    обязательства    не  указано  иное.   Действительность
резервного  обязательства,  а  также  изменения к нему с момента его
выставления означает, что обязательства банка-эмитента не зависят от
того,  уполномочен  ли  банк-эмитент  приказодателем  на выставление
резервного  обязательства, получил ли банк-эмитент причитающиеся ему
платежи, получил ли бенефициар резервное обязательство или изменение
к нему и основывается ли он на них или нет.
     111. Различают несколько видов резервных обязательств.
     Резервное    обязательство  исполнения  (Performance   Standby)
обеспечивает  исполнение  договорного  обязательства  приказодателя,
кроме  обязательства  произвести  платеж, а также покрытие издержек,
возникших вследствие неисполнения обязательства приказодателем.
     Резервное   обязательство  возврата  аванса  (Advance   Payment
Standby)    обеспечивает    исполнение  обязательства  по   возврату
авансового    платежа,    совершенного    бенефициаром    в   пользу
приказодателя.
     Тендерное    резервное  обязательство  (Bid  Bond/Tender   Bond
Standby)  обеспечивает исполнение обязательств приказодателя в связи
с выигранным им тендером.
     Резервное  контробязательство  (Counter  Standby)  обеспечивает
выставление  самостоятельного  резервного  или другого обязательства
бенефициаром резервного контробязательства.
     Финансовое    резервное    обязательство  (Financial   Standby)
обеспечивает  исполнение  обязательства  по оплате денежных средств,
включая  любой финансовый инструмент, предполагающий возврат заемных
денежных средств.
     Резервное   обязательство  безусловного  платежа  (Direct   Pay
Standby)    обеспечивает    безусловное    осуществление    платежа,
предусмотренного    другим    платежным  обязательством,   например,
финансовым резервным обязательством.
     Страховое    резервное    обязательство   (Insurance   Standby)
обеспечивает    исполнение    страхового    или    перестраховочного
обязательства приказодателя.
     Коммерческое   резервное  обязательство  (Commercial   Standby)
обеспечивает   исполнение  обязательства  приказодателя   произвести
оплату за товары или услуги.
     Синдицированное   (консорциальное)  резервное   обязательство -
резервное  обязательство,  которое  с  целью  распределения   рисков
выставляется несколькими банками-эмитентами.
     112. Резервное    обязательство    может    указывать     банк,
уполномоченный:
     авизовать резервное обязательство;
     принять документы;
     осуществить    перевод    резервного   обязательства  или   его
подтверждение;
     произвести    оплату   по  резервному  обязательству   (принять
обязательство    платежа    с  рассрочкой,  произвести   негоциацию,
акцептовать переводной вексель (тратту).
     Банк,  указанный в резервном обязательстве, не обязан совершать
какие-либо   действия,  кроме  тех,  на  которые  он  выразил   свое
согласие.
     113. Если  в  авизо  не указано иного, авизование означает, что
банк,   авизующий  резервное  обязательство,  проверил   подлинность
авизуемого  резервного  обязательства  в  соответствии  с  порядком,
применяемым  для  документарных  аккредитивов,  и  что в авизо точно
передана полученная от банка-эмитента информация.
     Банк,  избранный  банком-эмитентом  для  авизования  резервного
обязательства, должен использоваться и для авизования всех изменений
к резервному обязательству.
     114. Подтверждение  резервного  обязательства означает принятие
на    себя  подтверждающим  банком  в  дополнение  к   обязательству
банка-эмитента обязательства:
     оплатить  документы,  представленные в соответствии с условиями
резервного  обязательства, по предъявлении или на других указанных в
резервном обязательстве условиях;
     если   подтверждение  допускает  представление  документов   по
резервному   обязательству  банку-эмитенту,  который   необоснованно
отказал  в  их  оплате,  произвести  оплату,  как  если бы документы


-- Навигация --

<<<< >>>>

Архив Белорусского права 2008 на old.BankZakonov.com



Новые документы


 

Счетчики

    Рейтинг@Mail.ru

Юмор