Банк Законов
 

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. №67 "Об утверждении Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций"

Архивы

<<<< >>>>

Тест документа по состоянию на май 2008 года

Страница 14

содержащего просьбу о подтверждении аккредитива (изменения к нему).
     Если только банк-эмитент не укажет иного в своем полномочии или
просьбе  о  подтверждении, авизующий банк может авизовать аккредитив
бенефициару без добавления своего подтверждения.
     В случае если условия аккредитива (изменений к аккредитиву), по
которому    банк    не    согласен   добавить  свое   подтверждение,
предусматривают  выставление  срочной тратты на данный банк, в своем
уведомлении    банку-эмитенту    и  бенефициару  банк  указывает   о
необходимости изменения трассата.
     22.5. При  согласии  дать  свое  подтверждение  банк   извещает
бенефициара  (авизующий банк) о подтверждении аккредитива (изменений
к аккредитиву).
     22.6. Если  авизующий (исполняющий) банк по просьбе бенефициара
подтверждает  аккредитив,  не  имея  на то полномочий банка-эмитента
(закрытое  подтверждение,  silent confirmation), такой подтвердивший
аккредитив   банк  не  является  подтверждающим  в  соответствии   с
Унифицированными  правилами  и настоящей Инструкцией, и банк-эмитент
не несет перед таким банком ответственности как перед подтверждающим
банком  по  возмещению  произведенных  им  выплат  по   аккредитиву.
Закрытое    подтверждение   относится  только  к  отношениям   между
подтвердившим  банком  и бенефициаром, которые оформляются отдельным
договором. Далее в настоящей Инструкции под термином "подтверждение"
понимается  только  такое подтверждение, которое производится банком
на основании полномочий (просьбы) банка-эмитента.
     23. Авизование    банком  аккредитива  или  изменений  к   нему
происходит  на  основании  просьбы  или  полномочий банка-эмитента в
следующем порядке.
     23.1. Авизующий банк проверяет по внешним признакам подлинность
аккредитива    или    изменений   к  нему  (соответствие   подписей,
тестирующего  ключа  документам банка-эмитента или другого банка, от
которого получен аккредитив).
     Извещение    (авизо)   об  открытии  аккредитива   (выставлении
изменений  к  аккредитиву)  с  приложением  экземпляра   аккредитива
(изменений  к  аккредитиву),  предназначенного  для бенефициара, или
копии  телетрансмиссионного  сообщения направляется авизующим банком
бенефициару  не  позднее второго банковского дня, следующего за днем
получения  аккредитива  (изменений к аккредитиву) либо подтверждения
его подлинности.
     После  направления  бенефициару  извещения  об  открытии  в его
пользу  аккредитива  (выставлении изменений к аккредитиву) авизующий
банк  посылает  банку,  от которого поступил аккредитив (изменения к
аккредитиву),  письмо  (телетрансмиссионное  сообщение) о выполнении
его  поручения,  если в полученном сообщении об открытии аккредитива
(выставлении  изменений  к  аккредитиву) содержалась соответствующая
просьба.
     23.2. Если  банк  решил не авизовать аккредитив или изменения к
нему,  он  должен  не  позднее  банковского  дня, следующего за днем
получения аккредитива, информировать об этом банк-эмитент.
     23.3. Если  авизующий  банк  не  может  по  внешним   признакам
установить   подлинность  аккредитива,  он  должен   незамедлительно
уведомить    об   этом  банк,  от  которого,  судя  по   полученному
аккредитиву,  поступили  инструкции;  если он все же решил авизовать
аккредитив,  он  должен сообщить бенефициару, что не смог установить
подлинность аккредитива.
     23.4. Предварительное уведомление об аккредитиве или изменениях
к нему (в порядке информации и без ответственности со своей стороны)
с  приложением  копии  сообщения  направляется бенефициару авизующим
банком в следующих случаях:
     телетрансмиссионное сообщение не является рабочим аккредитивом.
В  таком случае авизование производится только по получении рабочего
аккредитива;
     у авизующего банка возникают сомнения в подлинности аккредитива
или изменений к нему (несоответствие тестирующих ключей или подписей
имеющимся у банка тестирующим ключам или образцам подписей). В таком
случае    авизующий   банк  запрашивает  подтверждение   подлинности
документа у банка-корреспондента;
     авизующий  банк  отказывается  от подтверждения аккредитива или
изменений  к  нему, а в инструкциях банка-эмитента содержится запрет
на авизование без подтверждения. Предварительное уведомление в таком
случае  направляется  в  порядке  информации с указанием причины, по
которой банк не может авизовать аккредитив или изменение к нему;
     аккредитив  содержит  условие,  что  он должен быть подтвержден
другим  банком,  а  подтверждение в авизующий банк еще не поступило.
При  этом  в уведомлении указывается, что по получении подтверждения
бенефициар будет извещен об этом дополнительно;
     полученные  банком  инструкции об авизовании, подтверждении или
изменении  аккредитива  неполны  или неясны. При этом авизующий банк
сообщает об этом банку, от которого получены данные инструкции;
     выставленный    банком-нерезидентом   аккредитив  не   подчинен
Унифицированным правилам. В таком случае бенефициару предварительное
уведомление    об   аккредитиве  направляется  авизующим  банком   с
рекомендацией  обратиться  к  приказодателю  по  вопросу  внесения в
аккредитив  необходимых  изменений. Если указанный аккредитив должен
исполняться  банком Республики Беларусь, банку-эмитенту направляется
сообщение  о  том,  что  при совершении операций с аккредитивом банк
будет руководствоваться положениями Унифицированных правил.
     23.5. При  отказе  подтвердить  аккредитив или изменение к нему
банка,  который  в  соответствии  с  условиями  аккредитива   должен
добавить  свое подтверждение, авизующий банк запрашивает бенефициара
о  возможности  принятия  им  аккредитива  или  изменений без такого
подтверждения.
     23.6. Банк,  получив инструкции от банка-эмитента авизовать или
подтвердить  аккредитив  со ссылкой на ранее выставленный аккредитив
(аналогичный  аккредитив),  если  в  предыдущий аккредитив вносились
изменения,  должен  отказать  в  авизовании  (подтверждении)  такого
аккредитива, независимо от того, были приняты изменения или нет.
     24. Бенефициар    аккредитива,    получив  от  банка  авизо   с
добавлением  или  без добавления подтверждения аккредитива банком, с
возможными  рекомендациями,  с  приложением  экземпляра  аккредитива
(копии  телетрансмиссионного  сообщения  об  открытии  аккредитива),
должен  проверить,  соответствует  ли  аккредитив условиям основного
договора, на основании которого он открыт, в том числе:
     является ли аккредитив безотзывным;
     каким банком он выставлен;
     соответствует  ли  способ  исполнения  аккредитива  (платеж  по
предъявлении,    акцепт   или  др.)  платежным  условиям   основного
договора;
     каким банком исполняется аккредитив;
     правильно ли указаны наименование бенефициара и его адрес;
     покрывает  ли  сумма аккредитива полную или частичную стоимость
товара, обусловленную основным договором;
     правильно ли указаны наименование товара, работ или услуг, цена
за  единицу  товара,  сроки  для  представления  документов, условия
поставки;
     соответствуют    ли  перечень  документов,  их   характеристика
имеющемуся их описанию в основном договоре;
     допускаются  ли  частичные  отгрузки  и частичное использование
аккредитива;
     соответствуют  ли  условия  аккредитива  положениям   основного
договора  и  не  содержит  ли  аккредитив  каких-либо   неприемлемых
условий.
     25. При    наличии  возражений  на  принятие  аккредитива   или
изменений  к  нему  бенефициар в течение двух банковских дней с даты
получения соответствующего авизо от авизующего банка должен сообщить
ему  свои замечания. Указанные замечания передаются авизующим банком
не  позднее  следующего  банковского  дня банку-эмитенту посредством
направления    соответствующего    письма      (телетрансмиссионного
сообщения).  Одновременно,  в случае отказа от принятия аккредитива,
бенефициар  направляет приказодателю требование об изменении условий
аккредитива.
         --------------------------------------------------------+++
         Пункт 25  -  с   изменениями,   внесенными   постановлением
         Правления  Национального  банка  Республики  Беларусь от 26
         ноября 2003 г. № 202.

            25. При наличии возражений на принятие  аккредитива  или
         изменений  к нему бенефициар в течение двух банковских дней
         с даты получения соответствующего авизо от авизующего банка
         должен  сообщить  ему  свои замечания.  Указанные замечания
         передаются   авизующим   банком   не   позднее   следующего
         банковского   дня  банку-эмитенту  посредством  направления
         соответствующего письма  (телетрансмиссионного  сообщения).
         Одновременно,  в  случае  отказа  от  принятия аккредитива,
         бенефициар направляет приказодателю требование об изменении
         условий аккредитива.
            Если в  течение  указанного  срока  от  бенефициара   не
         поступит  никаких замечаний,  авизующий банк будет считать,
         что бенефициар согласен со всеми условиями аккредитива  или
         изменениями к нему.
         --------------------------------------------------------+++

  Глава 6. Направление документов, их проверка, отсылка и порядок
            исполнения аккредитивов в исполняющем банке

     26. При  направлении  документов  в  исполняющий  банк  следует
руководствоваться следующим.
     26.1. Бенефициары    должны    обеспечивать       своевременное
представление  исполняющему  банку документов, находящихся в строгом
соответствии  с условиями аккредитива, и соблюдение других указаний,
содержащихся в аккредитиве.
     26.2. Предусмотренные аккредитивом документы с сопроводительным
письмом  направляются  бенефициаром  в  исполняющий  банк либо, если
исполняющий  банк  не является банком, обслуживающим бенефициара или
авизовавшим    аккредитив    бенефициару,  представляются  в   банк,
обслуживающий бенефициара или авизовавший аккредитив бенефициару.
     Сопроводительное    письмо    должно    содержать      перечень
представляемых  документов и ссылку на аккредитив (номер аккредитива
в    банке-эмитенте),    в    соответствии   с  условиями   которого
представляются  документы.  Сопроводительное письмо представляется в
банк  в  двух экземплярах, первый экземпляр которого подписывается в
соответствии  с  представленными  в  банк образцами подписей. Второй
экземпляр   сопроводительного  письма  с  отметкой  о  дате   приема
документов  за  подписью  уполномоченного  работника  банка выдается
бенефициару.  Первый экземпляр сопроводительного письма помещается в
досье по аккредитиву.
     Банк,  не  являющийся  исполняющим  банком,  может   произвести
проверку  представленных  бенефициаром  документов  и совершить иные
действия по поручению бенефициара.
     26.3. Документы  должны  быть представлены в исполняющий банк в
сроки, предусмотренные аккредитивом.
     Представление  документов  в  банк,  отличный  от  исполняющего
банка,  должно  производиться  ранее  этих сроков, с учетом времени,
необходимого    для    пересылки  документов  в  исполняющий   банк.
Представление  бенефициаром в такой банк документов в день истечения
указанных  сроков  или ранее, но без учета времени, необходимого для
пересылки  документов,  должно  рассматриваться  как представление с
нарушением условий аккредитива.
     26.4. Обслуживающий    бенефициара    банк    одновременно    с
направлением  документов согласно условиям аккредитива в исполняющий
банк  инструктирует  данный  банк о зачислении суммы платежа на счет
банка  в  соответствующем  банке-корреспонденте или просит разрешить
банку дебетовать счет "Лоро" исполняющего банка.
     27. При  приеме  и  проверке  исполняющим  банком документов по
аккредитиву необходимо руководствоваться следующим.
     27.1. Исполняющий  банк  в срок, не превышающий семи банковских
дней,  следующих  за  днем  получения  документов  по   аккредитиву,
тщательно  проверяет  указанные документы, чтобы удостовериться, что
по  внешним  признакам  они  соответствуют условиям аккредитива и не
противоречат друг другу.
     Для  оценки  документов  по  внешним  признакам  уполномоченный
работник банка проверяет:
     соблюдение    установленных    в    аккредитиве  сроков   (срок
представления  документов  в  исполняющий  банк, срок от даты выдачи
транспортного   документа  до  его  представления  в  банк,   сроки,
предусмотренные для отгрузок товара);
     комплектность    документов   (наличие  всех  перечисленных   в
аккредитиве   документов  в  необходимом  количестве  оригиналов   и
копий);
     по  внешнему  виду  правильность  оформления  каждого документа
(правильность  заполнения  бланков  документов,  наличие необходимых
подписей,  печатей,  штампов,  передаточных  надписей, иных записей,
обусловленных    формой    документа   или  определенных   условиями
аккредитива);
     соответствие    содержания   документов  условиям   аккредитива
(описание  товара,  его  количество,  цена  за  единицу, маркировка,
упаковка;  условия  поставки,  место  погрузки и выгрузки, частичные
отгрузки, перегрузки; условия, относящиеся к страхованию, и др.).
     Кроме того,  при  приеме  документов  или  принятии  решения об
отказе в их приеме  уполномоченный  работник  банка  руководствуется
соответствующими положениями Унифицированных правил,  (а также может
руководствоваться ISBP) если аккредитив  прямо  не  предусматривает,
какого  характера  и  с  какими  оговорками  документы  должны  быть
представлены.  Рекомендации по проверке  документов  по  аккредитиву
приведены в приложении 4 к настоящей Инструкции.
         --------------------------------------------------------+++
         Часть третья подпункта 27.1  пункта  27  -  с  изменениями,
         внесенными  постановлением  Правления  Национального  банка
         Республики Беларусь от 26 ноября 2003 г. № 202.

            Кроме того,  при  приеме документов или принятии решения
         об  отказе  в  их  приеме  уполномоченный  работник   банка
         руководствуется         соответствующими        положениями
         Унифицированных   правил,   если   аккредитив   прямо    не
         предусматривает,  какого  характера  и  с какими оговорками
         документы  должны  быть   представлены.   Рекомендации   по
         проверке документов по аккредитиву приведены в приложении 4
         к настоящей Инструкции.
         --------------------------------------------------------+++

     27.2. Документы  по  аккредитивам  с  отклонениями  в отношении
суммы  аккредитива, или количества отгруженного товара, или его цены
за единицу в пределах  10% как в сторону увеличения, так и в сторону
уменьшения  могут  приниматься банком в случае, если в аккредитиве в
отношении, соответственно, его суммы, количества отгруженного товара
или    цены    за  единицу  товара  использовались  слова   "около",
"приблизительно"  или  аналогичного  значения.  При  этом если сумма
аккредитива  не была увеличена по требованию бенефициара и оказалась
недостаточной  для  производства платежа, бенефициар должен выписать
отдельные  документы на сумму превышения и представить их на инкассо
вместе   с  документами  по  аккредитиву.  Если  в  аккредитиве   не
оговорено,  что  указанное количество товара не должно увеличиваться
или уменьшаться, допускается отклонение в представленных документах,
касающееся количества товара, в пределах 5% (больше или меньше),  но
при  условии,  что  сумма  требований бенефициара не будет превышать
суммы  аккредитива и только если в аккредитиве не указано количество
в определенном числе упаковочных единиц или в штуках.
     27.3.  Если    аккредитив    предусматривает      представление
переводного    векселя,   составленного  на  территории   Республики
Беларусь,  уполномоченный  работник  банка  должен  удостовериться в
правильности составления векселя в соответствии с Законом Республики
Беларусь  от 13 декабря 1999 года "Об обращении переводных и простых
векселей".  Исполняющий банк не обязан контролировать порядок выдачи
бенефициаром переводных векселей и порядок их регистрации.
         --------------------------------------------------------+++
         Подпункт 27.3  пункта  27  -   в   редакции   постановления
         Правления  Национального  банка  Республики  Беларусь от 26
         ноября 2003 г. № 202.

            27.3. Если  аккредитив   предусматривает   представление
         переводного  векселя  бенефициара,  уполномоченный работник
         банка должен удостовериться в  том,  что  такой  переводной
         вексель   приложен   к   документам  и  что  его  реквизиты
         соответствуют  законодательству   Республики   Беларусь   о
         вексельном обращении и условиям аккредитива.
         --------------------------------------------------------+++

     27.4. Если  дата  истечения  срока  аккредитива и/или последний
день    периода  времени  после  даты  отгрузки  для   представления
документов  по  аккредитиву  в  банк  приходится  на  выходной   или
праздничный  день, предусмотренный срок для представления документов
продлевается  до первого следующего за ним банковского дня. В случае
такого  продления  срока  для  представления  документов исполняющий
банк,    принимая    документы    от  бенефициара  и  направляя   их
банку-эмитенту,  прилагает к ним свое заявление о том, что документы
были  представлены  в пределах срока, продленного согласно настоящей
Инструкции  (статье  44а  Унифицированных  правил, если банк-эмитент
является нерезидентом).
     27.5. После  проверки  соответствия  представленных  документов
условиям   аккредитива  и  выполнения  других  условий   аккредитива
исполняющий  банк  отправляет документы банку-эмитенту. Документы по
аккредитиву  отправляются  с  сопроводительным  письмом исполняющего
банка  курьерской или авиапочтой не позднее седьмого банковского дня
после дня их получения от бенефициара.
     В    случае,   когда  условиями  аккредитива  порядок   отсылки
документов не оговорен, все документы направляются одной почтой.
     27.6. В   случае  представления  бенефициаром  документов,   не
соответствующих  требованиям  аккредитива, либо нарушения каких-либо
иных  условий  аккредитива исполняющий банк вправе отказать в приеме
документов    для    оплаты,  акцепта  или  учета  (негоциации)   по
аккредитиву.
     28. В    случае   отказа  исполняющего  банка  от   документов,
содержащих  расхождения с условиями аккредитива (далее - документы с
расхождениями), следует руководствоваться следующим.
     28.1. Исполняющий банк незамедлительно сообщает бенефициару обо
всех  обнаруженных  расхождениях  и  просит бенефициара переоформить
документы,  если это возможно, либо представить инструкции по поводу
документов  с расхождениями. Данное сообщение должно быть направлено
исполняющим  банком  бенефициару не позднее седьмого банковского дня
после  дня  представления  документов,  и  в  нем  должно быть также
указано,  держит ли исполняющий банк документы у себя в распоряжении
бенефициара  либо возвращает их ему. В случае совершения операций по
внутреннему    аккредитиву   документы,  которые  исполняющий   банк
отказывается    принять,    должны   быть  возвращены   бенефициару.
Возвращаемые  документы  направляются бенефициару с сопроводительным
письмом, подписанным уполномоченным работником банка.
     28.2. Если    переоформление  документов  с  расхождениями   по
каким-либо  причинам  невозможно,  а также в случае истечения сроков
для представления документов исполняющему банку бенефициар может:
     незамедлительно  связаться  с  приказодателем  с  просьбой дать
инструкции    банку-эмитенту    об  изменении  условий   аккредитива
(пролонгировать  сроки  или  изменить  другие  условия)  или принять
документы с указанными расхождениями;
     просить  исполняющий  банк  незамедлительно  c   использованием
телетрансмиссионных  средств  (за  счет  бенефициара)  обратиться  к
банку-эмитенту  с  просьбой  изменить  условия  аккредитива или дать
согласие  (поручение)  на  совершение  платежа,  акцепта  или  учета
(негоциации);
     поручить исполняющему банку отправить документы на инкассо;
     просить  исполняющий  банк  совершить  условный  (с  оговоркой)
платеж,    акцепт  или  учет  (негоциацию)  под  гарантию   возврата
бенефициаром  выплаченной  суммы  и процентов по ней в случае отказа
банка-эмитента    (подтверждающего    банка)    от    документов   с
расхождениями;
     поручить  исполняющему банку направить документы в банк-эмитент
без оплаты для их акцепта (на одобрение) приказодателем.
     28.3. Направляя  документы в банк-эмитент (подтверждающий банк)
для  их  акцепта  приказодателем,  а  также при совершении условного
платежа,  акцепта  или учета (негоциации) исполняющий банк указывает
перечень имеющихся расхождений.
     При  условном  акцепте  переводные  векселя хранятся в банке до
получения  им  сообщения от банка-эмитента (подтверждающего банка) о
принятии  документов  с  расхождениями  или  истечения  срока в семь
банковских    дней,    установленных    для    проверки   документов
банком-эмитентом  (подтверждающим  банком),  после  чего  переводные
векселя    могут    быть   выданы  бенефициару.  Если   банк-эмитент
(подтверждающий  банк)  до  окончания  срока  в семь банковских дней
после  получения им документов не направил банку телетрансмиссионное
сообщение об отказе в приеме документов с расхождениями, исполняющий
банк  не  обязан  выполнять  основанное  на расхождении в документах
требование  банка-эмитента  или  подтверждающего  банка  о  возврате
уплаченной бенефициару суммы.
     Если банк-эмитент (подтверждающий банк) своевременно отказывает
в  приеме  документов  ввиду  наличия  расхождений, исполняющий банк
незамедлительно  информирует  об  этом бенефициара и запрашивает его
указания    относительно    документов:    поручить   банку-эмитенту
(подтверждающему банку) представить документы на инкассо или вернуть
их бенефициару.
     При  этом,  если  банк  ранее произвел условный платеж или учет
(негоциацию),  выплаченная сумма, а также суммы комиссии, расходов и
процентов  за  пользование денежными средствами списываются со счета
бенефициара  без  его  поручения,  если это предусмотрено в договоре
между бенефициаром и банком. В случае если исполняющий банк является
банком  бенефициара,  указанное  списание  оформляется  мемориальным
ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка,
второй  - в досье по аккредитиву, третий - направляется бенефициару.
При  условном  акцепте  переводные  векселя  аннулируются  путем  их
уничтожения  либо  производится  аннулирование  акцепта  путем   его
зачеркивания.  Бенефициару  направляется  письменное  извещение   об
аннулировании  акцептованных  переводных  векселей  или возвращаются
переводные векселя с аннулированным акцептом.
     Взаимные  права  и обязанности исполняющего банка и бенефициара
при  совершении  условного  платежа  или  акцепта  оговариваются   в
договоре, заключаемом между ними.
     Исполняющий  банк  не  несет  ответственности  в  случае отказа
банка-эмитента    (подтверждающего    банка)  принять  документы   с
расхождениями,   если  на  эти  расхождения  исполняющим  банком   в
соответствующие  сроки  и  в  установленном  порядке  было   указано
бенефициару.
     29. При исполнении аккредитива исполняющий банк руководствуется
следующим.
     29.1. Исполняющий банк производит платеж по аккредитиву  только
при   наличии  предварительного  валютного  покрытия  или  получении
рамбурсирования иным способом,  за исключением случаев,  указанных в
подпункте  29.2  пункта  29  настоящей  Инструкции,  а также случаев
предоставления банку-эмитенту кредита (открытия кредитной линии).
         --------------------------------------------------------+++
         Подпункт 29.1   пункта   29  -  с  изменениями,  внесенными
         постановлением Правления  Национального  банка   Республики
         Беларусь от 26 ноября 2003 г. № 202.

            29.1. Исполняющий банк производит платеж по  аккредитиву
         только  при наличии предварительного валютного покрытия или
         получении рамбурсирования  иным  способом,  за  исключением
         случаев,  указанных  в  подпункте  29.2 пункта 29 настоящей
         Инструкции.
         --------------------------------------------------------+++

     29.2. Исполняющий    банк    может    произвести    платеж   по
подтвержденному  аккредитиву,  условный платеж или учет (негоциацию)
до  получения  рамбурсирования.  В  таком  случае  исполняющий  банк
дебетует отдельный балансовый счет, кредитование которого происходит
после получения исполняющим банком соответствующего возмещения.
     29.3. При    отсутствии  предварительного  валютного   покрытия
исполняющий  банк,  отсылая  документы  в  соответствии  с условиями
аккредитива,    направляет    сообщение    (рамбурсное   требование)
банку-эмитенту (рамбурсирующему банку) с указанием при необходимости
реквизитов,  по  которым  следует  перечислить  валютное   покрытие.
Содержание    рамбурсного    требования  (телетрансмиссионного   или
почтового) определяется условиями аккредитива, а также, если условия
рамбурсирования  по  аккредитиву  подчинены Унифицированным правилам


-- Навигация --

<<<< >>>>

Архив Белорусского права 2008 на old.BankZakonov.com



Новые документы


 

Счетчики

    Рейтинг@Mail.ru

Юмор